风险监测股工作计划 第一篇

为进一步加强食品安全监管工作，提高食品监管水平，避免食品安全事故的发生，保障广大群众的身体健康和生命安全，促进社会稳定，特制定食品安全工作计划。

一、加大宣传

1、在主街道、路口、菜市场等醒目地段设立较大食品安全宣传牌或标语，开展以保障食品安全、构建和谐社会为主题的宣传活动。

2、每村都设立一块以上食品安全宣传栏，一幅永久性宣传标语；每季刊出一次食品安全知识、图片等。

3、开展食品安全知识进千家万户活动。印制食品安全知识小册子，发放到各村、单位、学校、企业中。上街开展一次食品安全咨询宣传活动。

4、开展食品安全知识培训，邀请县食品药品监督局等有关部门专家来辅导讲解。

5、把食品安全知识纳入中小学校健康教育课。

二、开展专项整治

1、1至5月份，开展对流动摊点、小饮食店的食品卫生专项整治，重点对建城区流动摊点检查、整治。

2、6至12月份开展对食品生产加工企业的专项整治，重点整治无证照小作坊、小企业、使食品生产、加工企业逐步实现规范化管理工作，确保从生产源头上的食品安全。

三、加强食品监管力度

1、加强对农产品质量安全监管，加强农产品质量检测，规范农资经营市场，保障农产品质量安全。

2、开展对食品生产、加工企业的质量监管，组织卫生、工商、质监等部门对豆制品、面包、饮料等食品生产、加工企业进行食品卫生检查，保证合格食品上市。

3、开展对流通领域的食品安全监管。加强“食品安全一条街”工程示范建设，实行食品统一配送，争取食品配送率在95%以上。对食品市场、超市、农贸市场、学校小店等开展经常性的食品安全检查。

4、开展对消费领域食品安全监管。

经常性开展对宾馆、饭店、小食店的食品卫生检查；加强对学校食堂、民主食堂的食品卫生管理。对学校食堂、民工食堂等每月一次进行食品卫生检查，保证学校食堂、民工食堂的食品安全。加强对农村自办宴席及大型集会群体性聚餐的'食品卫生管理，保证大型聚餐点的食品安全。

风险监测股工作计划 第二篇

xx年度销售工作计划*有三方面的内容：第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理*台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务*台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服*台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理*台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。xx年度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入XXXX万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上了一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与*银行、*建设银行、*工商银行、*农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

今年，虽然受金融风暴的经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激烈，但是有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

风险监测股工作计划 第三篇

为认真贯彻落实《_食品卫生法》，进一步加强学校食堂卫生管理，依据《食品卫生法》，《学校卫生工作条例》，结合我校实际情况，使全体师生有一个清洁、舒适的工作环境，保证我校师生在食品饮食的安全。特制定食品安全工作计划如下：

一、指导思想

以_理论和“三个代表”重要思想为指导，树立“学校教育健康第一”的指导思想，坚持以人为本，遵循预防为主、常抓不懈、标本兼治、着力治本的方针，紧紧抓住关系教职员工和学生身体健康的突出问题，深入开展学校食品卫生安全和学校传染预防工作，为促进学校教学稳定工作提供有利保障。

二、加强领导，明确职责

切实加强对学校食品卫生安全工作的领导。学校成立食品卫生领导小组，明确职责，责任细化，层层抓落实，有关部门参与，聚为合力，形成上下联动的工作格局，有效预防、控制和消除食品卫生安全事故的危害，组织、协调指导应急处置工作，把危害后果控制在最小范围，并降到最低程度。

为加强对学校食品安全工作的领导，我校成立领导小组：

组长：

副组长：

成员：

全校15个班班主任

三、加大宣传，营造氛围

风险监测股工作计划 第四篇

一、指导思想

以科学发展观为指导，坚持从办公室工作实际出发，通过全面排查岗位职责、业务流程、制度机制和外部环境等方面存在的廉政风险点，开展评估风险等级、制定防控措施、规范权力运行、加强监督管理、强化考核追究等手段，着力构建预防超前、制度完善、监督有力、干部廉洁的廉政风险防控机制体系，创造依法办事、高效做事、廉洁干事的环境，最大限度地预防和减少权力运行中不廉洁行为的发生。

二、方法步骤和主要内容

第一阶段：动员部署阶段(20xx年第一季度)

(一)动员部署。及时召开全办动员大会，认真传达全区廉政风险防控工作会议精神，进行动员部署，制定下发具体实施方案，明确各股室(下属事业单位)的分工。同时结合周二集中学习等，持续加大有关廉政风险防控的学习力度，使办全员牢固树立廉政风险防控的意识和观念。

(二)成立机构。成立本办廉政风险防控工作领导小组，下设“廉防办”(挂靠在人秘股)负责组织协调和督促检查，各挂靠单位、各股室各负其责，形成内外监控、多方联动、上下协同的`领导体制和工作机制。明确由办分管领导牵头抓好分管范围的廉政风险防控的职权梳理、风险查找、防控措施等防控重点，同时办挂靠单位、各股室(下属事业单位)要结合实际，指定专人负责，做到股室(挂靠单位)廉政风险防控工作与办廉政风险防控工作同步推进。

风险等级的评定：按照风险发生的机率大小或可能造成的危害程度，廉政风险分为高、中、低三级：(1)高级风险为重点关注等级，指发生机率高，或者一旦发生可能造成严重损害后果，有可能触犯国家法律，构成犯罪的风险；(2)中级风险为需要关注等级，指发生机率较高，或者一旦发生可能造成较为严重损害后果，有可能违*纪政纪和相关法规的风险；(3)低级风险为一般关注等级，指发生机率较小，或者一旦发生可能造成不良社会影响的风险。

风险等级的管理：廉政风险等级实行分级管理、分级负责。高级风险由办主要领导负责，中级风险由办分管领导负责，低级风险由办挂靠单位、股室负责人直接管理和负责。

办“廉防办”将排查出来的风险点和预防措施在一定范围内征求意见并公示。

第三阶段：制定防控措施阶段(2013年第三季度)

(二)制度控权。要汇总排查出来的因制度不健全或制度有“漏洞”而产生的风险点，形成防控措施责任分解抓落实的方案：一方面做好当前各项廉政制度的评估，查找制度有无漏洞，是否隐藏部门利益，建立健全相应的防控制度，使制度更加科学、合理、管用，努力提高制度的执行力。另一方面要结合职权梳理和风险排查，建立健全相应的防控制度，让每一个风险点都能找到相应的防控措施。要按照明晰职权边界、规范工作权限的原则，对每个岗位、法定权限制定相应的规范。重要重点岗位人员应按规定实行定期轮岗交流。

风险监测股工作计划 第五篇

为进一步强化我市国有企业债务风险防范，规范企业举债行为，提高资金使用效益，有效防范和化解债务风险，按照常态化、规范化管理要求，根据《企业国有资产法》等相关规定，参照《*关于加强地方*性债务管理的意见》（国发〔20xx〕43号）相关要求，制定本方案。

一、明确企业债务范围

根据企业债务的性质及偿还责任，企业债务主要包括以下三类：

（一）直接负债。企业向市内外金融机构或其他经济组织的借款，负有偿还义务的债务。

（二）间接负债。主要指企业发行的各种债券、向市财政及行政企事业单位的借款。

（三）或有负债。企业为市属国有企业以外的单位包括行政事业单位、非国有企业等单位提供担保，当债务人无法偿还债务时，企业负有连带偿债责任的债务。

二、建立规范的企业融资机制

（一）编制年度融资计划。各企业要根据市委市*重点项目建设以及自身发展需要，认真编制举债融资计划，计算融资成本，做好风险评估，明确资金用途与方向；要全面反映企业上年年末债务余额、可用债务资金余额、当年举债额度、债务支出用途、需偿还的债务本息及偿债资金来源等重要信息。

（二）规范融资举借程序。有融资需求的企业都应制定融资方案，向市国资公司提交融资贷款书面申请，由市国资公司按程序做好审批工作。

（三）制止违规担保事项。市属国有企业对外担保必须向市国资公司提出书面申请，明确拟担保主体、担保额度、担保方式和担保风险防控以及被担保单位偿债能力等信息，坚决制止违规担保事项。

（四）制定融资偿债计划。各企业在编制举债融资计划的同时，要结合实际，制定详细的偿债计划。偿债计划应包括贷款单位、贷款总额、贷款年限、贷款利率、偿债时限、每次偿还的本金和利息、偿债资金来源、责任人等。各企业应建立融资台账，加强贷款合同管理，合理筹集资金，及时偿付到期的债务。

三、建立债务风险动态管控机制

为防范和控制企业债务风险，应建立健全债务风险管控机制，实行动态化管理，确保企业债务风险可控。

（一）加强债务资金使用管理。各企业要严格按照融资贷款的用途合理使用债务资金，不得挪作他用。要加强债务资金管理，及时、准确地掌握债务资金使用情况，严防债务项目资金被挤占挪用，严禁债务资金闲置，不断降低成本，提高资金使用效益。

（二）建立债务统计报告制度。各企业要根据有关规定和要求按月报送本企业债务构成、偿还、使用情况报表。各有关主管部门要按月汇总、分析企业债务情况，随时掌握企业债务规模、债务结构、资金使用和风险状况，为市委、市*决策提供依据。

四、加强融资成本管控

（一）严格控制企业融资成本。各企业和有关部门要加强融资成本的管控，实行融资机构利率比选制度，进一步降低融资成本，原则上企业融资综合成本最高不得超过市*研究决定的贷款利率最新上浮标准。

（二）鼓励企业多种方式融资。引导和鼓励企业充分利用资本市场和金融市场，打好“融资组合拳”，可采取发行债券、动产担保融资、团体贷款、融资租赁、PPP等多种融资模式，切实改变目前主要依靠银行贷款的融资方式，分散融资风险，降低融资成本，实现融资多元化。

（三）置换较高成本存量债务。要按项目类别、融资渠道、融资成本、还款计划和方式等，逐项梳理分析已形成的成本较高债务。通过多种方式逐步置换，减轻企业利息负担，优化企业债务结构。

五、建立债务风险管理机制

（一）建立债务风险预警机制。按照客观、全面、科学的原则建立一套符合介休实际的债务风险预警系统，设立并测算债务率、新增债务率、偿债率、逾期债务率等风险预警指标，全面反映企业整体偿债能力、债务增长速度、当期偿债压力等，为市委、市*决策及时提供依据。

（二）建立风险应急处置机制。当企业出现偿债困难时，债务人要履行偿债责任，及时报告债务风险，启动债务风险应急处置预案。通过控制项目规模、处置存量资产、动用偿债准备金、债务重组等方式，多渠道筹集资金偿还债务。

（三）建立债务考核问责机制。要把企业债务纳入企业负责人薪酬考核以及经济责任审计的重要内容，强化对企业债务的考核、审计和责任追究。要强化举债责任意识，严格执行举债审批程序和资金使用规定，对脱离实际过度举债、违法违规举债或担保、违规使用债务资金、风险防控不力、不按要求报告债务情况、提供虚假信息等行为，要依法依规严肃追究责任。

风险监测股工作计划 第六篇

为进一步做好税收风险管理工作，根据自治区地税局税收风险管理工作的要求，落实20xx年伊犁州地税局党组确定的各项税收工作任务，结合上年度工作实际，制定20xx年税收风险管理计划。

一、工作目标

一是风险管理工作的深度和广度不断提升，将风险管理工作拓展到征管工作的各关键环节，引导税收管理员以风险管理思维开展各项工作，使风险管理成为征管质效的坚强保障。二是团队协作不断加强，在已顺畅运转的纵向闭环流程基础上，理顺横向协作流程，为全面推进风险管理工作提供有力保障，提高风险管理工作质效。三是风险团队力量不断增强，通过实务操作和强化培训，塑造一支有丰富应对经验的风险管理团队，并以此带动基层局其他税源管理人员提升应对能力，为促进风险管理工作奠定良好基础。四是应对质量稳步提升，以绩效考核为抓手，大力强化应对环节监督，狠抓风险应对质量和税款入库。五是风险管理成果持续转化，引导基层局不断加强风险应对结果的分析运用，以问题为导向开展行业税源管理，使税源风险持续降低，纳税人税法遵从度稳步提升。

二、重点工作

（一）进一步理顺税收风险管理工作流程，建立健全风险管理横向协作机制

根据《自治区地税系统税收风险管理办法（暂行）》、《全疆地税系统税收风险管理横向协作办法（暂行）》及自治区地方税务局风险管理工作要求，与稽查局、各业务处共同研究制定《伊犁州地方税务局税收风险管理横向协作实施办法》，重点解决目前高风险推送、中低风险转高风险及伊犁州地税局风险管理团队协作中存在的.突出问题，严格绩效问责，形成长效横向协作机制，为全面推进风险管理工作夯实基础。

（二）加强风险模型建设和应用工作，提高风险模型指向的准确率

一是以自治区地方税务局风险特征指引库为主，以本地征管提炼风险指标为辅，大力加强风险模型建设和应用工作。继续采取以行业综合风险模型建设为主、特定事项风险模型建设为辅的思路，争取实现风险模型覆盖地税全税种、风险事项覆盖征管工作各关键环节的“两覆盖”目标，努力提高风险模型指向准确率，为提高风险应对质量打好基础。

二是加大国家_重点税收风险事项落实力度。以户籍风险、发票风险、股权转让风险、非学历教育培训风险、金融企业中间业务风险、零申报风险、国地税关联税种风险、建筑工程项目风险、欠税风险、退税风险为重点，按风险事项大类不断研究、总结、细化风险指标，切实落实好国家_重点税收风险事项应对工作。

（三）强化风险应对环节监督，加大风险应对复查机制落实力度，提高风险应对质量

依托风险管理平台，采取实地抽查、电话回访和问卷调查等方式，实现风险应对各环节跟踪监督。确保风险应对工作落到实处、不走过场，各基层局在风险应对过程中执行税收政策准确统一不出现偏差，风险应对工作廉洁高效。按季开展风险应对复查工作，检验各基层局工作质量，提高各基层局风险应对能力，进一步规范应对程序，提升应对质量。

（四）强化风险应对结果应用，以分析成果促进征管质量的提升和风险模型的改进

伊犁州地税局按季召开风险管理工作专题分析会，在向风险管理领导小组汇报工作进展的同时，总结风险管理工作中存在的问题，提炼风险应对成果，解决风险模型中存在的问题。将分析成果及时向各业务处反馈，并下发各基层局，指导风险应对工作，形成风险应对与成果运用的良性循环。指导基层局利用风险分析结果加强税源监控和纳税辅导，通过税源风险防范使风险管理成果有效转化为征管质量的提升，充分发挥风险管理补缺功能，进而提高风险管理的促收成效。

（五）加强数据采集与利用，拓宽数据来源

风险监测股工作计划 第七篇

为建立健全风险合规管理制度，完善风险合规管理组织架构，明确风险合规管理责任，构建风险合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险合规。我部制定20xx年初步工作计划。

一、合规目标

通过建立健全风险合规管理机制，实现对风险合规的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保我行依法合规经营。

二、合规文化

倡导、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。

三、工作思路

1、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与支行业务流程再造，为各部门及支行提供政策法规支持；

2、正确处理高级管理层提出的.合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；

3、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；

4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。

5、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。

6、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。

7、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；

8、持续性梳理补充行内各项规章制度。

风险监测股工作计划 第八篇

xxxx年我县社会保险经办工作的总体思路和要求是：深入贯彻落实科学发展观，认真贯彻落实县委县*关于加快发展、转型发展新，建设幸福xxxx的新要求，坚持“民生为本”理念，以贯彻《社会保险法》为主线，按照省、市人力资源和社会保障工作会议和省、市养老保险工作会议的部署，以确保待遇发放为中心，提升社会化管理水*；以养老保险扩面征缴为重点，扩大社会保险覆盖面；以强化养老保险基金管理为关键，夯实养老保险基金实力；以强化养老保险经办信息化为突破口，全面提升经办管理服务水*，为建设经济繁荣、城乡秀美、生态宜居、社会和谐的幸福xxxx作出积极贡献。

一、xxxx年工作目标：

参加基本养老保险职工人数达到？人，缴费人数达到？人。全年征缴基本养老保险基金？万元。被征地农民参加养老保险的人数达到？人。养老保险关系转移接续办理率达到100%。

全县单位参加养老保险书面稽核和实地稽核人数不少于参保人数的三分之一，其中实地稽核户数不少于参保单位数的？%。

继续保持基本养老金当期支付率和社会化发放率的两个100%，企业退休人员社区管理服务率达到99%。

二、主要工作

（一）加大《社会保险法》宣传，提高依法经办水*

1、抓住《社会保险法》全面贯彻执行的有力时机，采取各种形式宣传《社会保险法》，重点做好“三个一”工作：举办好一次《社会保险法》培训班；开展好一次《社会保险法》进园区活动；在各社区居委会开展一次“社保进社区”大型宣传活动，营造全社会关注社保、支持社保、参与社保的良好氛围。

2、加强基本养老保险政策热点难点宣传工作。要大量印制有关基本养老保险宣传单，利用各种媒体，对社会关注的养老保险政策的热点、难点进行宣传解释，结合县里的“三送”活动，为广大群众解惑释疑。

（二）以确保待遇发放为中心，不断提高待遇水*

4、按时完成养老待遇调整工作。根据全省的统一部署，按时完成xxxx年度城镇企业退休人员基本养老金待遇调整工作，加强资金调度，确保调整后的养老金待遇在春节前全部发放到位。

5、做好相关退休、退役人员生活补贴代发工作。做好未参保城镇大集体企业退休人员养老生活补助、手工业联社大集体企业未参保退休人员的养老生活补助、返城未安置就业知青人员的养老生活补助和企业部分军队退役人员生活补贴代发工作。

6、加强离退休人员社会化管理工作。要进一步细化各乡镇、各社区离退休人员社会化管理工作考核办法，提高管理工作水*，要进一步强化社区离退休人员活动安排，使老人们“老有所养、老有所乐、老有所为”。

（三）加强养老保险扩面征缴，提高基金支撑能力

7、扩大养老保险覆盖范围。一是进一步加大以xxxx工业园区企业为重点的扩面工作力度，吸引灵活就业人员参加养老保险，努力做到应保尽保。二是按上级要求，继续做好未参保大集体企业、手工业联社退休人员、下放知青等人员养老保险改办工作，继续做好城镇小集体人员参保工作。三是认真做好失地农民养老保险调查研究工作，尽快实施我县失地农民养老保险试点工作。

8、切实做好参保人员养老保险关系接续工作。一是继续落实《城镇企业职工基本养老保险关系转移接续暂行办法》，通过全国的信息*台认真做好流动就业人员养老保险关系转移接续工作。二是认真做好改制企业职工养老保险续保缴费工作，特别是国有企业改革后职工养老保险接续工作。

9、加强养老保险费征缴和稽核工作。一是认真贯彻落实《社会保险法》，充分运用法律赋予的征缴手段，进一步规范基金征缴行为，确保养老保险费应收尽收。二是加强养老保险稽核工作，不断提高实地稽核的比率，确保费源的持续稳定和费基的合理增长。不断加大养老保险费清欠力度，全面实行清欠目标责任。三是加强欠费动态管理，要积极跟踪欠费企业财务运行情况，通过下发催缴通知单、申请劳动监察等办法，及时催缴欠费，形成良好的欠费征缴机制。

（三）加强养老保险基金管理，维护基金安全

10、扎实开展养老保险基金预决算工作。一是认真落实《*关于试行养老保险基金预算的意见》，全面开展基金预算编制工作，逐步统一养老保险基金预算和决算编制流程，1月完成基金预算编制工作，12月完成决算编制，实现预算和决算工作的规范化、科学化，严格执行*批准的各项养老保险基金预算。二是建立和完善养老保险基金年度报告制度，规范基金年度报告的编制和上报工作，确保基金安全和*稳运行。

11、不断加强养老保险基金管理。一是开展养老保险基金宏观分析与运行监控，完善养老保险基金风险预警机制。二是进一步完善养老保险基金管理流程，规范养老保险基金收支行为。加强基金支付监管，有针对性地开展养老保险基金治理工作。三是根据省里的统一部署，适时开展养老保险基金银行存储情况专项调查和养老保险基金统筹调剂情况专项调查。

12、加大养老保险风险控制工作。一是加强养老保险待遇支付稽核，加大反冒领养老保险待遇工作力度。二是不断强化养老保险内控工作，健全并完善养老保险内控制度体系建设，实现内控检查评估工作的常态化和制度化，对关键业务环节进行全程监控。三是配合审计部门做好全市养老保险基金审计工作。

（四）加强养老保险经办基础建设，全面提升经办水*

13、继续做好养老保险经办基础工作。一是按照省里要求，开展全市养老保险数据分析，编制数据检查报告。二是做好养老保险统计工作，建立养老保险统计台帐，建立上下联动统计数据分析机制，做好统计数据分析研判和应用。三是全面实施养老保险业务档案管理办法，()3月底前完成各科室档案移交工作，积极开展我县养老保险业务档案管理工作，试行季度档案移交入档工作制度。

风险监测股工作计划 第九篇

为了在今年更好的进行工作，现制定工作计划，具体如下：

一、加强业管的工作，构建优质的、规范的承保服务的体系

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要的基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在20xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1.对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2.加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理*台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3.建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4.强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务*台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的'力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服*台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx在20xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理*台运用、落实到位。

1.建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2.加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨，坚持主动、迅速、准确、合理的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

风险监测股工作计划 第十篇

学校食品安全直接关系到全体师生的身体健康，也是我校重点抓办的工作。，为确保学校师生安全，学校进一步落实食品药品监管责任，杜绝假冒伪劣食品在校内的存在，保障广大师生身体健康和生命安全，特拟定我校食品安全检查计划。

一、建立和完善学校突发性食品安全事故的应急处理机制，制订食品药品安全工作预案。要配合有关部门做好学校食堂食品卫生监督量化分级管理工作。

二、健全食品药品安全信息报告制度。学校一旦出现食品药品安全群体性突发事件，要在规定的时间内准确、及时向相关部门报送情况，决不允许迟报、漏报和瞒报。

三、学校要成立食品安全工作领导小组，由校长任组长，并设立工作办公室。建立健全校内食品安全工作机构。

四、建立各项食品安全工作规章制度。学校经常性地开展监督检查，减少或及时消除食品药品安全隐患，防范校内重大食品安全事故的发生。

五、积极开展学校食品安全宣传教育工作。学校要制定安全工作计划中食品药品工作的教育，大力开展食品安全的专题宣传教育活动，倡计划导健康消费。

六、加强校内食品安全管理工作。完善各项监督管理制度，落实专人履行监督管理职责，要与供货人员签订食品安全责任状，提出明确的食品药品卫生安全要求。禁止非工作人员进出食堂的加工操作间及食品原料存放间。

在今后的工作中，学校的食品安全工作一定不能放松，学校的食品安全工作稳步提高，这是一个渐进的过程，但是我们不会有时刻不能放松的，一旦放松，学生的健康问题出现了，我校一定我在今后的工作中坚持安全第一，为我校师生创造一个健康绿色的就餐环境。

风险监测股工作计划 第十一篇

公司2015年度风险管理与内部控制工作总结及2016年工作安排

2015年，公司风险管理与内部控制工作在股份公司的指导和公司领导的支持下，围绕公司经营目标，积极地把风险管理融入到公司经营管理去，取得了较好的成绩。

一、2015年工作情况

（一）风险控制管理体系建设得到进一步完善。1.继公司《授权委托管理办法》发布之后，2015年初，公司制定并印发了《合同管理规定（试行）》、《风险管理规定（试行）》、《法律事务管理办法（试行）》、《内部控制监督检查管理办法（试行）》、《内部控制评价管理办法（试行）》、《法律纠纷管理办法（试行）》、《外聘律师管理办法（试行）》等7项规章制度。

2.目前公司各部门和绝大多数单位均已按风要求明确了法律事务、风险管理与内部控制分管领导、职能机构，并按风险管理专兼职工作人员任职资格，配备了专兼职工作人员，初步建立起了公司总部、所属单位两级联动的法律事务、风险管理与内部控制工作体系。

（二）公司“三项”审核工作得到进一步加强。1.以风险控制为导向，进一步加大公司各类规章制度的法律审核力度，从合法性、合规性、可操作性及文字严谨性

等不同角度，对公司今年以来陆续出台的217项规章制度逐一进行了法律审核。

2.狠抓合同法律审核，积极组织或参与公司的各类合同、招（投）标文件评审，着力抓好合同法律风险防范工作。截止10月31日，公司风险控制部共组织或参与合同评审276件，合同法律审核率100%，评审合同涉及金额万元。涵盖投资、勘察设计、商务合作、设备买卖、工程施工和劳务分包、基地管理、保理融资等各项经营领域，为各类合同的合法性、有效性、严密性提供了法律保障。

3.牢固树立“决策风险是最大的风险”的理念，把风险管理的理念贯穿于重大决策始终，积极参与公司的一系列重大管理决策，先后参与了、有关合同草拟及管理实施策划、重大资金安排、标前合作协议、短期用工的劳务派遣等重大决策活动。

（三）诉讼纠纷处理及主动维权意识进一步增强。1.截止2015年10月31日，公司处理诉讼纠纷案件 15件，涉案标的额万元，已结案9件，涉案标的额，挽回或避免经济损失 万元。其中：

（1）本年度新增案件 11件，涉案标的额万元，已结案7件，结案金额万元，挽回或避免损失万元。

（2）主动维权案件2件，涉案标的额313万元，已结案1件，挽回或避免损失122万元。

2.进一步完善重大案件报告制度、诉讼纠纷结案报告制

度，及时向股份公司报告了纠纷案件、工程款纠纷案件、等重大案件。

3.不断加强诉讼黑名单管理，与公司集采中心互通情报，将等1家外协队伍（供应商）列入诉讼黑名单。

（四）风险管理进一步深入。

1.紧紧围绕公司经营目标，积极开展公司2015年度风险评估工作，按照公司风险评估标准，通过对公司层面的风险信息进行收集、整理，通过反复的风险信息收集以及风险问卷调查的方式，共收集，绘制出了公司2015年的风险地图，经部门以上领导会签，确定了2015年度公司层面的风险共10项，并逐项提出风险解决方案，形成并印发了公司《2015年度全面风险管理报告》。

年，针对等开展了专项风险评估，形成风险评估报告，提出了相应的风险防控或整改意见，并对落实风险评估报告的情况进行了检查。

3.组织开展了在建项目履约风险排查工作，并实地评估了的履约风险，形成了合同履约风险排查报告，实现风险评估的常态化。

4、组织公司各部门启动了业务流程图的绘制工作。

（五）内部控制进一步规范。

1.按照股份公司的有关要求，组织机关各部门对照本系统的工作开展了内部控制自我评价，完成了2014年度内部控制评价报告。

2.今年初，我们接受了内部控制审计，并针对外部审计

机构的检查意见组织完成了 8 项内部控制缺陷的整改工作。

3.为持续开展内部控制监督检查工作，根据《内部控制检查监督办法（试行）》、《内部控制评价办法（试行）》，结合公司实际制订了《2015年度内部控制监督检查工作计划》，在准备集团股份公司内部控制监督检查的基础上，由风险控制部牵头，审计部配合，以为重点，组织开展了一次内部控制监督检查。经实地检查，认定一般缺陷11项，未发现重大缺陷，并对存在的一般缺陷现场提出了初步意见或建议，印发了《内部控制监督检查报告》。

（六）围绕生产经营的普法培训工作进一步加强。3月初，我们以会议培训+实操演示的形式，针对风险管理与内部控制的基本理念、操作实务开展了一次为期7天的系统培训。

6月30日，我们以现场培训与远程教育相结合的形式，组织开展了以建筑法为主题的普法培训。

此外，我们还先后组织培训。全年共组织和参加各类培训331人次，培训取得良好的效果。

（七）有关业务部门的自身建设进一步加强。公司风险控制部结合实际，对部门的岗位职责分工进行了梳理，完善了部门会议制度、学习制度和部门员工绩效考核制度。调整部门内设机构，增加人员编制，并组织开展了部门员工岗位竞聘。

二、存在的问题及改进措施

1、风险管理与内部控制工作体系建设与公司的发展形势和股份公司的要求相比还有较大差距。

2、风险管理的各项制度宣贯不够深入，个别单位的风险管理意识还不够扎实，一些单位和部门对风险信息收集、评估的理解不够全面，相关工作开展情况还不够深入、全面。

3、公司及所属各单位的风险管理队伍的人员结构、能力素质还不能完全适应公司发展的需要。

4、历史遗留和新发生的各类纠纷案件有所增长，个别单位存在处理不力的现象。

三、2016年的工作思路

1、进一步完善组织体系。印发各单位、部门分管法律事务、风险管理与内部控制的领导、职能机构、专兼职人员名单，固化风控的组织机构、人员，使公司风险管理与内部控制的组织体系更加完善。

2、加强法律事务管理、风险管理与内部控制制度的宣贯工作，进一步梳理和完善业务流程。

3、加强部门之间、上下级之间的信息沟通，对照部门年度重点工作任务书和部门约束性指标和扣分标准，加强风险评估办法及内部控制监督考核，完善工作机制和监督考核机制。

4、以PPP模式等新兴高度项目、履约风险较大的在建工程项目为重点组织开展好专项风险评估及其监督检查工作。

5、组织开展好年度风险信息收集、评估工作，按要求

完成2016年年度风险管理报告并组织落实。

6、制订内部控制监督检查计划，进一步加强和完善内部控制监督检查，组织开展好自我评价和年度内部控制评价。

7、组织完成各项业务流程图的绘制工作，编制《风险管理与内部控制手册》并发布施行。

8、进一步加强“三项审核”，融入生产经营，服务生产经营。

9、慎重处理各项纠纷，落实重大纠纷案件报告制度、纠纷案件结案报告制度，依法维护公司合法权益。

10、切实加强风险控制队伍自身建设，引进法律事务管理和风险管理专业人才，调整和充实公司两级风险管理专业人才队伍，提升风险管理人才队伍的能力和水平。

2015年11月11日

风险监测股工作计划 第十二篇

一、统筹兼顾，确保“两抓两赢”

疫情防控已进入新阶段，要克服麻痹思想、厌战情绪，按照“两手硬、两战赢”要求，继续加强疫情期间的食品药品安全工作。把握三个重点：一是加大食品药品企业复工复产帮扶力度，落实惠企政策，依托“食安慧眼”阳光餐饮智慧监管系统，推广使用“餐饮企业健康码”，提振消费行业信心。二是开展为期2个月的疫情防控期间积压食品及原料专项清查行动，以食品生产企业、小作坊、小食杂店、餐饮服务提供者等停产停工时间较长单位为重点，全面开展检查整顿，严防使用变质过期原料加工生产食品、经营过期食品等违法违规行为。三是全面启动春季学校食品安全检查工作，对学校食堂及校园周边小餐饮店、小食杂店进行全覆盖摸底排查，消除风险隐患，为全面复学提供保障。

二、强基固本，完善工作机制

三、提升效能，推进重点工作

四、防范风险，治理突出问题

在全市食品安全工作会议上，明确今年要开展六个方面的专项行动，集中时间、精力解决食品安全突出问题，回应群众关切。分别是：“双安双创”示范引领行动、保健食品行业专项清理整治行动、食用农产品质量安全提升行动、餐饮质量安全提升行动、校园食品安全守护行动、食品安全违法犯罪严打严治专项行动。重点强调两项行动，一个是食用农产品质量安全提升行动，其目的是推动杭州市高水平创建国家食品安全示范城市，全力保障2022年亚运会食品安全。今年的目标，是推动规模以上主体的地产食用农产品合格证制度落实，完善新农都水产市场智慧监管系统建设，重点开展水产品兽药残留超标和非法添加等问题突出品种的打击治理，开展输萧食用农产品主产地走访对接。另一个是餐饮行业安全隐患治理行动，这项工作列入区平安办风险隐患“十大专项治理行动”，各镇街、平台和相关部门要加强组织统筹，研究具体计划和工作措施，全面摸清底数，强化联合执法，同时结合卫生城市创建、文明测评迎检等工作，分类做好餐饮行业整治、规范、提升工作，逐步形成长效管理机制。

五、多元参与，健全共治体系

风险监测股工作计划 第十三篇

（一）进一步扩大社会保障覆盖面

通过加大社保政策法规宣传力度、强化激励机制等措施，进一步摸清各项社会保险应参保人数，明确扩面的重点行业和重点人群，提高重点人群的`参保率。督促民营企业等各类用人单位依法为职工足额参保缴费。鼓励引导非公企业从业人员、个体灵活就业人员、农民工、城镇居民、农牧民、被征地农民积极参保，不断提高参保率，稳定续保率。下半年起，根据国家关于事业单位人员参保的要求，将事业编制人员纳入养老保障体系，实现应保尽保。以高风险单位和事业单位为重点扩大工伤保险覆盖面；将生育保险实施范围扩大到各类用人单位。确保完成自治州下达的20xx年五项社会保险参保扩面工作目标任务。

（二）加强基金征缴工作力度

继续加强社会保险基金征缴力度，严格执行社会保险参保登记、缴费申报及缴费基数审核制度。确保完成自治州下达的20xx年五项社会保险基金征缴、清欠工作目标任务。

（三）确保各项社保待遇按时足额正确发放

加强各项社会保险待遇支付审核，重视基金收支运行分析，以年预算、重点监控等行之有效的方法，继续确保各项社会保险待遇按时足额合理正确支付，确保离退休人员养老金的社会化发放率达100%。

（四）扎实推进社会保险稽核工作

通过稽核手段认真查处拒缴、少缴社会保险费行为，着力解决企业单位少报、漏报和瞒报社会保险缴费基数和缴费人数的问题，实现应收尽收。确保完成自治州下达的20xx年五项社会保险书面稽核、实地稽核工作目标任务。

（五）稳步推进城乡居民基本养老保险工作

继续认真组织实施县*办下发的《和静县建立统一的城乡居民基本养老保险制度实施方案》（静政办发[20xx]71号），实行新的统一的缴费标准档次和养老待遇计发办法。在对过去的城乡居民社会养老保险工作开展情况进行总结回顾、全面分析、深入思考的基础上，总结好的经验做法，查找工作薄弱环节，并结合实际制定具体改进办法，力争进一步扩大覆盖面，实现城乡居民应保尽保全覆盖。同时，不断规范经办流程，严格按照规定使用管理基金专用收据，推动形成年终集中缴费与个人全年自愿缴费相结合的工作机制，实现基金征缴全年常态化。并在全县范围内进一步扩大城乡居民基本养老保险费银行代扣代缴覆盖面，不断提高保费收缴工作银行代扣代缴成功率，切实维护参保城乡居民、农牧民的合法权益，确保完成自治州下达的20xx年城乡居民基本养老保险工作目标任务。

风险监测股工作计划 第十四篇

一、工作目标

二、工作任务和监测点

三、监测内容和要求

（一）样品的采集。

采集的样品应为本地具有代表性、典型性和适时性的样品，并做好选取和保存工作。采样必须标明样品的采样日期、采样地点、批号（包装食品）和产地。采集的数量应能反映食品的卫生质量和满足检验项目对样品量的需要，粮食、蔬菜、水果、水产品、猪内脏等应是

当地新上市的产品，分上、下半年进行采样和检测工作。

（二）检测和结果报告。

1．实验人员应保证达到所有组分的加标回收率在80~120%之间后再开始监测样品的检验。元素样品测定时要求附带测定国家一级标准物质，测定结果应在允许值范围内。

2．每个检测样品均需进行平行测定，平行测定结果应满足相应分析方法的误差要求，报告检测结果平均值。

3．对于金属元素、丙烯酰胺、氯丙醇、氨基甲酸乙酯、霉菌毒素等项目，未检出的样品应给出最低检出量的一半值；对于添加剂、兽药残留和农药残留检测项目，未检出的样品在填写数据时以“〈最低检出量”形式表示。

4．农药残留、金属元素、氯丙醇、丙烯酰胺的检验结果单位为mg/kg，食品添加剂（环己基氨基磺酸钠、合成色素、SO2等）的检验结果单位为g/kg。霉菌毒素、兽药残留、氨基甲酸乙酯、溴酸盐的检验结果单位为μg/kg。报告结果保留2~3位有效数字。

5．在填报监测数据时需要填写具体的样品名称，以利于今后的数据分类统计。

6．数据上报。

为了保证污染物监测数据的准确传送，数据以在线录入或EXCEL数据库录入，E-mail方法传送。

上报时间：上半年数据8月15日前上报，下半年数据12月15日前上报。

（三）具体监测内容：

监测内容包括金属污染物、霉菌毒素、氨基甲酸乙酯、二氧化硫、食品添加剂、硝酸盐、亚硝酸盐、溴酸钾、农药残留等化学污染物监测工作项目（见附表1、2、3、4、5、6、7、8、）。

风险监测股工作计划 第十五篇

为切实加强农村地区道路交通安全管理，根据*部《xxxx年预防重特大道路交通事故工作方案》、省人民*《x省道路交通安全综合治理提升行动计划》省道路交通安全委员会《关于印发〈x省农村道路交通安全守护行动工作方案〉的通知》、x市道路交通安全委员会《关于印发〈x市农村道路交通安全守护行动工作方案）的通知》及溆浦县道路交通安全委员会《关于印发的通知》文件精神，为进一步抓实我镇道路交通安全工作，镇道路交通安全委员会（以下简称“镇道安委”）决定从x月xx日起至xx月xx日在全县开展农村道路交通安全守护行动，特制订本工作方案。

一、工作目标

通过开展农村道路交通安全守护行动，推动建立镇人民*负主责的农村道路交通安全责任体系；完善路长制，落实农村交通安全镇、村两级属地管理职责的责任制度。坚决防范发生重特大道路交通事故，有效防范和减少较大道路交通事故

二、组织领导

成立农村道路交通安全守护行动领导小组，由镇人民*党委副*、镇长xx任组长，联工委主任xx、xx镇人民*副镇长xx、xx镇派出所所长xx任副组长，xx为成员，领导小组下设办公室，由镇安监站站长xx兼任办公室主任，具体负责守护行动的目常工作和监督考核。

三、工作措施

（一）开展农村道路交通安全隐患大排查行动。要认真分析研判本地农村道路交通安全存在的隐患，全面认真排查道路交通安全设施等交通安全隐患以及失职漏管、属地管理缺位等问题。各村、各相关部门排查情况要形成隐患排查工作台帐，详细记录隐患点段位置、隐患情形等内容，逐项明确整改责任。

1.道路交通安全设施隐患。结合我镇农村道路方面存在的突出问题，对辖区道路开展一次全面隐患排査，重点排査急弯、长下坡、高落差、临水临崖等危险路段和事故多发路段标识标志是否清断、安全护栏是否牢固、设施设备是否完善，特别是农村道路*交路口信号灯、减速带、标志标线是否完备，是否存在行车视线挡等情形。对存在以上隐患的路口和路段，要迅速进行整改，一时难以按照相关标准整改到位的，必须采取临时性治理措施，消除风险隐患。（完成时间：xxxx年x月）

2.失职漏管隐患。按照《x省党政领导干部安全生产责任制实施细则》的规定“管行业必须管安全，管业务必须管安全，管生产经营必须管安全”的要求，全面排查相关职能部门履职不到位情形，对道路交通安全不重视、措施不得力或辖区内道路交通安全管理存在重大安全隐患的村或部门，落实失责追责。（完成时间：xxxx年x月）

3.主体责任缺位隐患。各村、各部门要履行属地管理和行业管理责任，督促各企业全面开展运输企业安全隐患排查治理，建立农村地区营运班线客车、站场、校车企业隐患排査清单；各级监管部门督导企业按单检查，并按照“一单四制”的要求落实隐患整改。（完成时间：xxxx年x月）

（二）开展交通秩序大整治行动

进一步深化交通秩序“六査六管”大整治行动，坚持整治行动常态化，每月整治时间不少于xx天，整治时间、区城、对象要根据实际情况灵活变更。整治行动要严格执法尺度，对相关违法当事人一律依法顶格处罚，适用拘留措施的一律落实拘留，对涉嫌危险驾驶罪的一律追究当事人刑事责任县道安办每月调度汇总辖区整治行动开展情况，收集保留相关执法资料。

1.联合开展农村地区交通违法集中整治行动。按照部门分工、责任到人的要求，坚决打击“三驾”（酒驾、毒驾、无证驾驶）、非法载人（农用车、三轮车、低速货车、拖拉机）、客（校）车超员、非法营运等交通违法行为，落实农村“六个严禁”工作措施。（完成时间：xxxx年xx月。守护行动期后，转为常态化工作）

2.加大农村道路重点时段、重点路段的监管。对民俗节日、赶集庙会、假期学生回家返校、农产品集中输出等重点时段加大监管力度，动员一切可用力量上路疏导、整治。（完成时间：xxxx年xx月。守护行动期后，转为常态化工作）

3.加强低速电动车的管理。根据省工业和信息化厅等六厅局联合下发的《关于加强低速电动车管理的通知》要求，开展低速电动车生产销售企业清理整顿，严禁生产销售未经许可或未取得强制性产品认证的低速电动车。（完成时间：xxxx年xx月。守护行动期后，转为常态化工作）

（三）开展交通违法大劝导行动。

各村要广泛组织“两站两员”队伍开展交通违法集中劝导活动。

1对农村面包车、三轮汽车按照“一车一人一档”的原则，逐人逐车见面，一一建立台帐，录入农村系统，落实管理措施。（完成时间：xxxx年x月）

2.每天至少安排一组人员上路劝导交通违法，重点劝导驾乘摩托车不戴头盔、短途客车超员及农用车、三轮车非法载人、非法营运等交通违法违规行为。对不听劝导的当事人，要通过手机拍照录像等方式留存证据，交由相关职能部门查缉处罚。（xxxx年xx月。守护行动期后，转为常态化工作）

3.对辖区举行红白喜事的家庭，要上门进行劝导宣传，严禁酒后驾车。（完成时间：xxxx年xx月。守护行动期后，转为常态化工作）

（四）开展交通安全大宣传行动。

要以近期各省、市发生的较大以上交通事故为题材，通过血泪宣传教育，进一步触动农村司机车主、群众的灵魂，以心灵深处提升他们的安全意识，积极倡导安全出行，大力宣传道路交通安全法律法规，切实提升广大农村群众的交通安全意识和法律意识。

1.加大农村喇叭宣传频次。把交警总队录制的“六个严禁”“六个一律”音频文件，利用农村“村村响”广泛播出，形成“交通安全内容天天有，安全提示每目播”的宣传氛围（完成时间：xxxx年xx月守护行动期后，转为常态化工作）

2.充分利用农村宣传阵地。要充分利用文化礼堂、广场电子屏、乡镇文化站等载体，播放交通安全公益电影、警示教育片，开演情景剧、戏曲、方言小品等交通安全文艺节目为宣传阵地。使宣传工作全覆盖、接地气、入人心。（完成时间：xxxx年xx月守护行动期后，转为常态化工作）

3.充分动员农村宣传力量。组织“两站两员”和驻村扶贫干部、工作队、大学生村官、基层人民调解员、基层普法志愿者以及文明交通志愿者，借助警保联动机制，通过庙会*、婚丧嫁娶等时间节点集中开展交通安全宣传教育活动，切实提高农村面包车、摩托车驾驶人等重点人群的交通安全意识和广大群众的自我防范意识，自觉抵制交通法行为，增强自我保护能力。（完成时间：xxxx年xx月。守护行动期后，转为常态化工作）

（五）开展安全守护大督导行动。

风险监测股工作计划 第十六篇

今年我局在县委、县*和市交通运输局的领导和指导下，牢固树立安全生产发展理念，认真落实上级关于安全工作的部署，加强责任落实，依法监管，有效预防重特大事故发生。现将我局4月份以来集中开展交通运输安全生产大检查暨交通运输安全专项整治行动如下：

一、加强领导，全面落实责任

坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，认真贯彻落实县委、县*、市交通运输局及县安委会有关安全生产工作部署。以局党委*、局长喻鸿为组长，组织每月召开一次安全例会，学习上级关于加强安全工作一系列文件，通报学习分析事故案例，开展警示教育，研究部署近期安全生产工作，强调安全生产工作的重要性，强化红线意识。

二、加强宣教，增强安全意识

通过电子显示屏、宣传栏、发放宣传单、街头宣传等多种形式，大力宣传交通安全知识和安全生产法律法规，全面提高交通运输行业及广大群众的安全素质和安全意识。4月份以来，利用各单位、客运站等led显示屏和公交车等车载视频滚动播放安全宣传标语和宣传片，营造浓厚氛围；

组织运输企业、维修企业、驾培机构、客运站负责人开展专题警示教育培训2次，督促各运输企业每月开展2次教育培训会，进一步普及安全生产法律法规、弘扬安全文化，推动企业落实安全生产主体责任。

三、突出重点，开展专项工作

根据重要时段、节点特点，积极应对春运、夏季高温、汛期、雨雪天气、节假日、高考期间、国庆期间的运输安全工作，使专项工作有序开展。今年以来,对客运企业进行安全检查20余次；

其中，在“迎大庆、保*安”节前安全检查中发现行包安检x光机老化、驻站人员上班迟到、站内无安保人员、乘客没有系安全带等情况。在事故和事故后，我局组织3个隐患排查组，排查出隐患300余处，督促各镇乡排查隐患880余处，并于8月投入资金1700余万元对安全隐患进行整治，目前正在实施过程中。地震后,我局成立5个检查组对全县县道、桥梁22座、隧道1个、涵洞20个和海瀛超限检测站开展地震后安全隐患排查。

四、加强监管，强化日常管理

(一)道路运输

1.严格履行“三关一监督”职责。一是严把运输经营者市场准入关。严禁没有安全保障运输经营业主进入运输市场，加强营运车辆和驾驶员从业人员资格审查，加大对道路运输从业人员的教育培训，督促企业每月不少于2次教育培训，企业驾驶员及从业人员受教育率必须达100%。二是严把车辆技术状况关。督促企业每天做好班线车辆的安全列检，确保车辆技术状况良好，严禁“问题”车辆上路。三是严把营运车辆驾驶员从业资格关。主要是严格实行营运驾驶员从业资格制度，在*部门对驾驶员操作技术考试合格的基础上，进一步加强对营运驾驶员进行职业道德、安全意识教育和运输法规、业务等知识的培训、考核，确保营运驾驶员素质符合要求。四是搞好汽车客运站的安全监督。督促汽车客运站建立健全安全管理制度，严禁旅客携带易燃易爆危险品进站、上车，不放超员车辆出站。

2.打非治违工作。为了维护道路运输市场的健康发展，大力开展打非治违活动，今年4月以来，出动执法车辆375台次，稽查执法人员1865人次，检查车辆5111台次。查扣非法营运车辆55台，其中已处罚非法营运“黑车”35台；

查处客车违规8台，货车违规2台，共处罚金330200元。

(二)隐患排查与整治

4月以来，我局组织检查组50支，深入企业开展安全检查，共排查出一般安全隐患1200余处，并整治了1058处，其中清理水毁塌方10余处，安装标志标牌30余套，波形护栏1000余米；

并完成了筠落路k1+300处弯道加宽工程、镇高路17公里烂路整治、团林水毁工程、联合、高坪、蒿坝通乡公路水毁修复工程、筠落路k10+200挡墙修复、龙蒿路水毁工程、s206-县城烂路整治工作、公路烂路临时修补等工程，共计投入资金700余万元。

(三)公路路政管理方面

1.路政巡查工作情况。4月以来，组织人员上路巡查580次，巡查里程13475km，查处损坏公路路产的违法行为33起，清理占道堆物作业117处，查处公路摆设宴席专项整治22次，纠正污染公路违法行为8起。

2.超限治理工作情况。4月以来，海海瀛、腾达两个超限站共投入执法力量2000余人次，检查货运车辆129781辆，查处超限车辆167辆，强制卸载吨，办理行政处罚案件17件次，罚款万元，向相关职能部门联合反馈超限信息167件次，反馈源头企业有关超限信息20次，共同督促企业落实源头安全生产主体责任，形成“齐抓共管、严密高效”新格局。

(四)在建工程方面

始终坚持施工安全第一的原则，按照施工规范和安全要求，对在建的工程进行了安全检查与督导。并与施工企业签订安全生产目标责任书，指导督促建设单位施工单位认真落实安全生产主体责任，严格执行各项安全生产规章制度和操作规程。在施工前，设置安全警示牌，悬挂横幅，排查各类施工机械、施工人员人身安全的防护措施，组织操作人员进行安全规程学习，将安全工作宣传到位，同时排查施工路段坍塌、滑坡、落石等险情，针对险情及时制定方案，做好修复工作。

(五)汛期应急保障工作

加强与气象部门的联系，密切关注汛期雨情等，及时传递预警信息，提前做好防范措施。切实做好应急值守工作,严格落实汛期24小时值班和领导带班制度，制定《县交通运输局重点时段安全生产值班制度》，明确工作责任，严肃值班纪律，做到定岗、定时、定位、定责。从5月1日起至今，按照值班制度加强应急值守工作，并做到一天一记录。

风险监测股工作计划 第十七篇

（一）进一步扩大社会保障覆盖面

通过加大社保政策法规宣传力度、强化激励机制等措施，进一步摸清各项社会保险应参保人数，明确扩面的重点行业和重点人群，提高重点人群的参保率。督促民营企业等各类用人单位依法为职工足额参保缴费。鼓励引导非公企业从业人员、个体灵活就业人员、农民工、城镇居民、农牧民、被征地农民积极参保，不断提高参保率，稳定续保率。下半年起，根据国家关于事业单位人员参保的要求，将事业编制人员纳入养老保障体系，实现应保尽保。以高风险单位和事业单位为重点扩大工伤保险覆盖面；将生育保险实施范围扩大到各类用人单位。确保完成自治州下达的20xx年五项社会保险参保扩面工作目标任务。

（二）加强基金征缴工作力度

继续加强社会保险基金征缴力度，严格执行社会保险参保登记、缴费申报及缴费基数审核制度。确保完成自治州下达的'20xx年五项社会保险基金征缴、清欠工作目标任务。

（三）确保各项社保待遇按时足额正确发放

加强各项社会保险待遇支付审核，重视基金收支运行分析，以年预算、重点监控等行之有效的方法，继续确保各项社会保险待遇按时足额合理正确支付，确保离退休人员养老金的社会化发放率达100%。

（四）扎实推进社会保险稽核工作

通过稽核手段认真查处拒缴、少缴社会保险费行为，着力解决企业单位少报、漏报和瞒报社会保险缴费基数和缴费人数的问题，实现应收尽收。确保完成自治州下达的20xx年五项社会保险书面稽核、实地稽核工作目标任务。

（五）稳步推进城乡居民基本养老保险工作

继续认真组织实施县*办下发的《和静县建立统一的城乡居民基本养老保险制度实施方案》（静政办发[20xx]71号），实行新的统一的缴费标准档次和养老待遇计发办法。在对过去的城乡居民社会养老保险工作开展情况进行总结回顾、全面分析、深入思考的基础上，总结好的经验做法，查找工作薄弱环节，并结合实际制定具体改进办法，力争进一步扩大覆盖面，实现城乡居民应保尽保全覆盖。同时，不断规范经办流程，严格按照规定使用管理基金专用收据，推动形成年终集中缴费与个人全年自愿缴费相结合的工作机制，实现基金征缴全年常态化。并在全县范围内进一步扩大城乡居民基本养老保险费银行代扣代缴覆盖面，不断提高保费收缴工作银行代扣代缴成功率，切实维护参保城乡居民、农牧民的合法权益，确保完成自治州下达的20xx年城乡居民基本养老保险工作目标任务。

——防范化解债务风险工作方案（精选5篇）

防范化解债务风险工作方案（精选5篇）

风险监测股工作计划 第十八篇

一、加强企业内部控制建设

(一)加强公司治理、机构设置建设

按照内部控制制度的要求，建立相互制衡的公司治理结构，形成监督、制衡的约束机制；建立高效运行的机构设置，保证各机构间的信息畅通、确保各机构高效运行。使公司的重大决策都能通过集体决策进行，并且能得到有效执行，规避决策和执行过程中的风险，强化债务管理事项，完善制度流程，明确各部门及人员的审批权限，加强债务审批流程的管理。

(二)加强筹资活动的内部控制

资金管理是公司财务管理的核心内容，资金一旦出问题便是大问题，筹资不当、资本结构不合理、无效筹资等都可能导致筹资成本过高或是发生债务危机。因此要加强筹资活动的内部控制，建立完善的筹资活动业务流程，提出筹资方案、筹资方案论证、筹资方案审批、计划的编写与执行、筹资活动的监督、评价和追责、筹资活动的会计控制，从这几个环节设计科学的筹资内控制度，有效的进行筹资环节的风险防控。

(三)加强担保业务的审核

担保业务属于企业的一项非常规业务，它会使企业面临一定风险，形成企业的或有负债，因此对于担保业务要尤其谨慎。对担保申请人的整体实力、经营状况、信用水*等都要仔细调查，资信调查和风险评估工作必须充分，对每项担保业务进行严格的.审批，重大担保业务要实行集体决策。

二、加强公司预算管理

有条件的公司应该建立全面预算管理体系，建立合理、科学的预算系统，指导公司的正常运营。一般的大额融资都是用于投资项目，我们要加强对专项投资的预算，事前对投资项目进行详尽的预算，以预算结果来指导投资行为，只有预算盈利的项目才允许进行筹资，预算不过关的项目不允许筹集资金，尽量降低企业的融资规模，严格控制超出预算、预算外项目的新增债务。

三、正视当前的经济形势，严禁盲目投资，努力降低融资规模

有些国有企业盲目追求经营规模，未经仔细研究便盲目投资，导致很多投资项目经营失败，这也是引发债务风险的一个主要原因，对于投资项目要进行详尽的可行性研究，新增投资要量力而行，谨慎投资，不要因为不合理的投资行为而盲目举债，努力缩小融资规模，进行去杠杆化，降低财务风险。

四、采取积极措施努力降低融资成本

目前部分国有企业的融资成本过高，很多国有企业的融资成本超过了6%，融资的高成本也使本来效益就不好的国有企业雪上加霜，所以企业要严格控制融资成本，规避高息债务的发生。有些国有企业是集团公司性质，可以利用这一优势，从集团公司角度进行融资的筹划，加强“总对总”战略对接合作等方式，从企业集团的角度统一与银行谈合作，大的企业集团具备更高的谈判资本，可以争取到长期、稳定、低成本的信贷支持。这样就可以为整个企业集团的下属企业争取到更低的融资成本率，也可以为企业争取到更多的信贷优惠政策，也就可以降低企业的融资成本，企业自身要加强信用等级管理，使企业整体的信用水*得以提升，这样又可以进一步增强融资能力和议价能力，不断降低融资成本，使企业轻装上阵。

五、加快体制改革、激发企业活力

国有企业效率低、效益差主要还是由于与市场脱节、企业活力不够，归根结底还是体制问题。国有企业体制、机制问题已成为国有企业发展的重大障碍，国有企业生产运营、市场销售、人力资源等各方面都没有完全的市场化，在现在的市场经济体制下，以需求为导向的经营模式下，国有企业的运营模式显得格格不入，其市场主体地位未得到确立。因此我们要加大国有企业的体制、机制改革，使其成为真正的市场主体，遵循市场经济发展规律，激发企业活力，加快国有企业的战略重组，通过“四个一批”促进国有企业中的僵尸企业退出，对于那些长期亏损、扭亏无望、资不抵债的投资项目或企业，要加大清理力度，结合国家“出清一批”、“出让一批”工作，实现“瘦身强体”，减少竞争性不强、效益低下、高负债业务板块的投资，从根源上清理对外债务，压缩债务规模。另一方面把国有资本推向重要领域和关键环节。结合“混改一批”和“上市一批”工作，加强企业的资本运作，积极引入战略投资者，通过股份制改造、上市融资、*注资等方式增加权益性融资比重，优化资本结构，提高企业资产的证券化水*，降低债务性融资规模。

六、努力开源节流，提高企业抗风险能力

我们一直在强调国有企业要降本增效，但是很多国有企业对成本问题不够重视导致企业的成本长期居高不下。因此我们要加强成本意识，改变国有企业成本管理理念落后的现状，引进精益制造、精细化管理、作业成本、目标成本等管理理念，从制造成本到期间费用全方位的降低成本费用，助力企业发展。企业成本费用的降低，可以为企业挤出利润，让企业有更大的利润空间去应对债务成本负担，也在一定程度上促进了企业债务风险的降低。 打仗还要自身硬，单位经营好坏是关键。面临当前经济下行、消费疲软的现状，我们要采取多种举措提高企业的经营效益，按照*提出的供给侧改革，提高供给质量、供给效率，改善产品供给，努力开拓市场、扩大销售；不断提升管理水*、向管理要效益；通过不断创新增加企业动力、催生企业活力。努力改变企业借新债还旧债的恶性循环，使企业进入良性发展轨道。另一方面还要优化企业的资产，加大对资产的管控力度，加大对不良存货和应收账款的清理力度，提高资产周转率，提升资产的使用效率，盘活存量资产，加快现金流的收回。

七、加强上级单位管控

国有企业上级单位要加强对债务的管控，要求各下级单位建立详尽的债务管理台账，对下级各单位的负债情况定期要求其汇总上报，对大额筹资项目加强管控，通过审计委员会、内部审计机构加大监管力度，监督其筹资前的预算分析是否到位，监控其筹资活动的审批流程是否合规、合法，监管其筹资后资金的运用是否脱离预算等，特别是对于即将到期的债务要重点关注，关注其是否具备到期偿付能力，通过全方位的监管避免债务风险的发生。

八、优化融资结构

很多国有企业对于新型的融资模式应用很少，企业融资模式单一，以我所在的单位为例，资产负债表中只有短期借款有余额，单位对银行的借贷只采用短期借款方式，企业应根据业务需求均衡、优化融资期限和融资结构，通过短期债务与长期债务的合理设置来有效解决“短贷长投”和债务的期限错配。合理安排筹资计划，以分散大额单笔债务，减少债务的集中还款压力。企业要根据产业性质、资本结构与偿债能力，通过多种渠道、多个品种的融资组合来巩固资金链，科学确定企业债、公司债、短期融资券和中期票据等债务融资规模，确保直接融资和间接融资比例适当。单一的融资结构不能有效地规避风险也不利于融资成本的降低，只有设置科学、合理的融资结构才能有效地降低融资成本、规避债务风险。

在当前的经济新常态下，我国经济发展面临严峻的挑战，国有企业在国民经济中发挥着重要作用，为过我国经济的*稳运行提供了重要支撑。国有企业更应该加大力度防控债务风险，通过提质增效、瘦身健体、苦练内功来渡过难关、抵御债务风险，为推动经济社会持续健康发展做出更大贡献。

风险监测股工作计划 第十九篇

为贯彻落实中央、省、市关于加强地方*债务管理的相关精神，有效防控化解我区*债务风险，结合实际情况，制定本工作方案。

一、基本原则

（一）依法依规原则

严格遵照*中央*、省委省*、*、省财政厅等相关文件要求，依法依规处置*性债务风险。

（二）分级负责原则

成立由区委*沈裕谋任组长的开福区防控化解*债务风险工作领导小组，指导全区防控化解*债务风险工作。按照“谁举债、谁偿还、谁负责”的原则，区领导小组下设办公室，负责区本级具体工作；金霞经济开发区成立相应领导小组，负责本园区具体工作。

（三）*等协商原则

在*与社会资本方谈判中，遵循*等协商、长期合作、公开透明的原则。

（四）分类施策原则

针对*和社会资本合作（PPP）及*购买服务项目等涉及财政责任的重大债务问题进行分类，逐项整改。优先解决财预〔20xx〕50号、财预〔20xx〕87号、财办金〔20xx〕92号文件发布后新举借的债务产生的风险。

（五）稳妥处置原则

避免盲目进行突击整改，防止出现“处置风险的风险”，如用期限短、利率高的流动贷款置换期限长、利率低的贷款等。

二、目标任务

逐年稳妥消化存量，依法严格控制增量，确保我区*债务可承受、可持续，守住不发生区域性系统性风险的底线。

三、任务分工

（一）妥善化解存量

1、锁定存量债务

区发改局牵头，对照*年度投资计划，逐项清理核实存量在建*投资项目和资金落实情况。

区审计局牵头，按照*性债务、隐性债务和其他债务的口径，逐笔清理存量*债务情况，分类锁定*与*台公司的债务。

2、分类筹措资金

区财政局牵头，将存量*债务中*应承担的资金分年足额纳入预算，并在预算稳定调节基金中按比例新设防控化解*债务风险应急专项；指导*台公司按市场化原则多渠道筹措资金，妥善处置其应承担的存量债务；按照资产规模、变现价值、变现时序等口径和要求，逐项清理核对其管理的国有资产情况，制定资产盘活和处置方案。

3、继续完成整改

区财政局牵头，按照《* 发展改革委 司法部 人民银行 银监会 证监会关于进一步规范地方*举债融资行为的通知》（财预〔20xx〕50号）、《*关于坚决制止地方以*购买服务名义违法违规融资的通知》（财预〔20xx〕87号）要求，继续整改违法担保，纠正*投资基金以及*购买服务中的不规范行为，确保将违法违规行为依法依规整改到位。

4、做好配套安排

区*牵头，进一步提高部门、单位的法律意识和依法办事能力，切实防止在化解存量*债务过程中出现违法违规行为。

区金融办牵头，协调监管部门和金融机构确保必要的在建项目可持续融资，避免因盲目抽贷压贷停贷出现资金断链，防范在化解存量*债务过程中出现“处置风险的风险”。

（二）严格控制增量

区发改局牵头，制定*投资项目负面清单，科学论证和编制新建*投资项目计划。对于无法落实资金来源或难以实现资金*衡的项目，不得批准立项和开工建设。

区财政局牵头，强化新建PPP项目的“两评”论证；强化*投资项目施工图预算（招标上限值）、工程变更、结算和决算的审核，积极介入*投资项目初步设计概算编制审查。

区金融办牵头，指导*台公司依法依规开展项目融资。

（三）规范*台发展

区委办牵头，进一步厘清*与*台公司的边界，严格控制新设*台公司，加快整合现有*台公司，推进*台公司市场化转型。

（四）强化考核问责

区审计局牵头，对*债务进行年度审计，查处违法违规融资举债行为。

区绩效办牵头，将防控化解*债务风险工作落实情况，纳入区对各级各部门绩效考核范围。

区委督查室牵头，督促审计查处的违法违规融资举债行为整改，并商请有关部门，对全国金融工作会议以后出现的违法违规融资举债行为负有领导责任和直接责任的党政干部进行严肃问责。

四、工作要求

（一）区领导小组办公室要统筹协调，强化督导，定期召开各责任部门（单位）工作调度会，及时向区领导小组报告工作情况。

（二）区直各责任部门（单位）、*台要统一思想、强化担当，抽调精干力量，建立主要领导负责制的工作机制，切实做好本部门（单位）防控化解*债务的工作。结合牵头任务和工作实际，制定具体的工作方案，并报领导小组办公室。

（三）金霞经济开发区领导小组制定本地区具体工作方案报区领导小组办公室。

风险监测股工作计划 第二十篇

项目风险管理计划

风险管理计划（Risk management plan）

[隐藏]

 1 项目风险管理计划概述 2 项目风险管理计划的制

订依据

 3 项目风险管理计划制定的方法

 4 项目风险管理计划制定的成果

项目风险管理计划概述

项目风险管理计划就是制定风险识别、风险分析、风险减缓策略，确定风险管理的职责，为项目的风险管理提供完整的行动纲领。是确定如何在项目中进行风险管理活动，以及制定项目风险管理计划的过程。

本计划主要针对项目开发涉及到的风险，包括在项目开发周期过程中可能出现的风险以及项目实施过程中外部环境的变化可能引起的风险等进行评估。

风险监测股工作计划 第二十一篇

为进一步加强本校食品安全工作，加强对学校食堂的监督管理，确保学校师生健康平安，特制定本计划。

成立专门食品安全检查小组，负责食品安全检查工作。

组长：XX（校长）

副组长：XX（分管后勤）、XX（分管安全）

成员：XX（总务主任）、XX（政教主任）、XX（校医，食堂专管）、XX（食堂承包人）

检查资料包括环境卫生、从业人员健康和培训、物品摆放、食品采购验收、食品加工、食品贮存、清洗消毒、食品留样等资料，具体如下：

1、环境卫生：食堂地面、墙面、顶面、排水沟、门窗、设备及工用具是否干净、整洁、卫生。物品存放是否定点定位，规范有序。是否有消除老鼠、蟑螂、苍蝇和其他有害昆虫及孳生条件的防护措施。

2、从业人员健康和培训：从业人员是否持有效健康证，是否有有效上岗证，持证上岗率是否达100%。从业人员穿戴是否规范，操作是否规范；有无不良卫生习惯。

3、食品采购验收：是否落实《关于学校食堂大宗食品实行统一配送的规定》，实行定点配送；是否按要求执行食堂食品原料进货验收、索证索票制度，做好台帐记录；是否落实“关于学校食品成品、半成品禁购禁用的通知”，无禁用食品、无超过保质期食品、无腐败变质食品；食品添加剂采购、储存、使用是否规范。

4、食品加工：食品原料是否分池清洗；生熟食品容器、食品工用具是否分开使用；食品烹饪烧熟煮透，加工后的熟制品与食品原料或半成品是否分开存放；加工后至食用是否超过2小时；超过2个小时存放的，是否在高于60℃或低于10℃的条件下存放；是否制售冷菜凉菜。

5、食品贮存：库房是否通风、整洁、整齐、明亮。食品贮存场所是否存放有毒、有害物品及个人生活物品。食品贮存是否分类、分架、隔墙、离地。是否定期检查库存食品，及时清理变质或者超过保质期的食品。冰箱存放是否生熟分离。

6、清洗消毒：餐用具是否按要求清洗、消毒，消毒记录是否完整，消毒后餐用具是否存放在专用保洁设施内，是否有明显标记。

7、食品留样：是否有专用留样冰箱和容器，食品留样是否贴合要求，记录是否完整。

8、餐厨废弃物:餐厨废弃物是否及时清除，记录是否完整。

风险监测股工作计划 第二十二篇

2012年1-7月风险管理工作分析报告

为建立风险管理长效机制，促进西宁农商银行稳健经营和健康发展，依据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》及《农村中小金融机构风险管理机制建设指引实施方案》，根据上级部门及农商行工作计划，全力做好风险管理工作，现将具体工作分析如下：

一、基本情况

截止2012年7月末，本行资产总额亿元，其中：各项贷款余额亿元，较年初增加亿元；负债总额亿元，其中：各项存款余额为亿元，较年初增加亿元；不良贷款余额为8856万元，较年初下降万元，不良率，较年初下降个百分点。股本金余额52024万元，核心资本充足率为,资本充足率，较年初上升个百分点；拨备覆盖率。从以上数据显示，本行资产规模逐步增加，不良资产逐步下降，资本充足率远远高于监管指标最低达到8%的要求，整体抗风险能力不断增强。但风险管理方面仍存在薄弱环节，面对复杂的经济形势，利率市场化的深入，银行的利率风险必然加剧。随着业务不断发展，IT系统不完善，操作风险潜伏在各个业务环节。同时，本行缺乏全面风险管理的思想观念，实行的是部门分散管理的风险管理方式。各个部门制定了不少的规章制度，但这些制度很多变成书本上写着的制度，而不是实际运行中的制度，要克服目前的这种现状，将

风险管理变成系统管理。

二、风险管理工作开展情况

㈠明晰部门及岗位职责，加强部门人员培训及学习

1、进一步完善风险管理部的职能，强化风险部门对事前风险防范工作，制定了《西宁农商银行风险管理部门及岗位职责》，明确了风险管理部具体工作事项，逐步解决与其他部门职责重叠的相关事宜。

2、部门人员参与培训达到2次，增强了部门人员事前防范风险的能力，同时了解新产品业务的流程及风险点，为及时解决各部门及基层行风险管理问题，打下了良好的基础。

㈡加强风险管理，努力提高事前风险防范能力 一是修改和完善了《非信贷资产风险分类实施细则》《信贷资产风险分类实施细则》，细化了风险识别标准，使风险识别更具操作性，减少了风险分类的人为误差。二是加强风险预警工作。转发了《关于进一步强化农村合作金融机构贷款集中度风险监管的通知》《关于谨防钢材贸易企业套骗取银行贷款投向高风险行业的通知》《关于转发金融业信息安全风险提示》《关于加强农村中小金融机构信用风险和流动性风险监管工作的通知》等风险提示通知。通过下发风险提示，有力的配合业务的发展，防范了授信风险，提高了员工对事前防范风险的能力。三是健全机制，充分发挥职能部门作用。为完善公司治理结构，健全风险管理委员会职能，确

㈢建立法律顾问制度，防范法律风险

为了进一步规范和解决有关法律相关事宜，提高依法合规开展业务经营的能力，西宁农商银行与青海同一律师事务所签订了《法律顾问服务合同》，同时，风险管理部完善了《法律事务集中管理办法》，规范了西宁农商银行各项法律文书的修改、审核以及各项业务法律方面的咨询服务，制定了法律文书审核及有关法律咨询工作流程，明确了法律事务审核程序及内容，规定了每星期一、二上午聘请律师坐班。1-7月份，聘请律师按规定提供了日常法律咨询服务，审查各部门提交的对外签订的合同 23份，法律顾问还参与了疑难问题的处置分析和新业务产品的审查及合同的起草等工作，较好的解决了一些复杂的风险化解难题，为总行业务发展提供法律支持。

㈣循序渐进，建立风险管理体系

为了按照“梳理-规划-建设-提高”的路径，构建由风险决策、管理、执行操作、监督等不同层次职能组成的风险管理

体系。一是加强领导，认真部署。根据省联社《青海省农村信用社2012-2014年风险管理机制建设规划》及《青海省农村信用社风险管控体系建设方案》要求，西宁农商银行及时成立了以行长为组长，监事长为副组长，各副行长及各部门经理为成员的领导小组，并结合实际制定了《西宁农商银行2012-2014年风险管理机制建设规划》《西宁农商银行2012。年-2015年风险管控体系建设方案》明确了风险控体系建设的指导思想、工作目标以及所作的重点工作、具体要求和实施步骤。二是制订目标，突出重点。为稳步推进风险管控体系建设，本行确定了风控体系建设的目标，第一阶段目标:初步建立风险管理组织体系，确立风险管理战略和政策，搭建风险管理制度体系，完成风险管理运行机制建设。第二阶段目标:完善各业务条线流程和风险管理运行机制的前提下，重点识别、评估、计量与管理水平。第三阶段目标：基本完善风险管理组织架构和风险管理策略体系，优化风险管理模型工作，建立于本行业务相适应的市场风险管理体系，健康良好的风险管理文化的到切实执行。重点建立良好的风险治理机制和清晰的全面风险管理组织体系，强化风险管理有效性；建立覆盖各类风险管理全流程的差异化风险管理政策与制度体系，增强风险管理规范性和可操作性，提高风险管理制度执行力；建立风险量化管理体系，是风险量化结果贯穿于经营决策、资本配置、产品定价、绩效考核等经营管理全过程；建立全员参与、涵盖所有风险并具有自身特色的风险

文化。三是划分阶段，逐步实施。按照省联社要求，本行将风险管控体系划分为三个阶段进行：第一阶段为初步建立风险管理组织体系（2012—2013年）。构建或完善有风险决策、管理、执行、操作、监督等不同层次职能组成的风险管理组织框架体系；明确风险管理职责，完善风险管控制度、业务流程及管理流程体系；建设风险管理队伍。第二阶段为完善操作风险管理机制2013年-2014年）。建立风险管理系统，提升硬件控制能力；建立完善风险防控监督体系；完善风险管理激励约束机制和问责制。第三阶段为建立与本行业务相适应的市场风险管理体系，健康良好的风险管理文化得到切实执行（2014-2015年）。建立涵盖全部风险的政策与流程体系；建立经济资本计量、配置、监控、考核和应用体系；逐步培育并形成有特色的风险管理文化。四是稳步推进，确保成效。为了确保第一阶段目标顺利实现，聘请外部公司参与调研项目并制定了西宁农商银行内控体系建设项目前期调研方案，调研方案主要以全面风险管理体系为总目标，根据本行长期战略目标和短、中期经营目标要求，充分结合实际条件与基础，采取分阶段、分步骤、有计划、有重点、逐步推进的方式开展调研项目。利用22个工作日，准确了解本行战略目标、经营目标及内控建设目标以及业务与产品，各职能部门职责权限、工作过程、上下管理关系、相互协调支持关系、内部控制体系现状，确定了本行现有内控体系与监管要求之间的主要差距，完成了西宁农商银行内控现

状诊断报告及内控体系建设框架建议。五是完善方案，逐步实施。根据调研阶段的诊断报告及框架建议，进一步完善本行《西宁农商银行的风险管控体系建设的方案》，细化第一阶段的工作任务及措施，从建立健全风险管理组织架构、确定风险管理目标体系、制定风险管理政策着手，构建初步风险管理体系。

二、风险管理工作中的薄弱环节

㈠风险管理文化基础薄弱，风险管理意识比较淡薄。部分员工认为，风险管理只是管理层和风险控制部门职责，业务部门只管操作业务，出了问题是风险部门控制不力；还有的员工认为，风险管理只是信贷部门关心的问题，与柜台业务无关；也有的员工甚至把风险管理与业务发展对立起来等。

㈡风险管理还不够全面，风险管理手段和方法比较简单。本行风险管理还停留在简单的信用风险、操作风险管理层面，对市场、流动性等风险管理较弱，而且信用风险、操作风险和市场风险的相关管理职能分散在不同部门，缺乏全面风险管理的规划，整体协调性不够。在信用风险管理方面，信用评级系统不完善，不能准确判断和把握信用风险。市场风险主要包括流动性风险、利率风险等，但是农村商业银行资产规模较小，可运用的资金管理手段相对单一，应对市场波动风险的能力不足。在操作风险上，对原有的业务操作手册没有全面更新，对一些制度缺乏系统的梳理和优化。

㈢风险计量技术达不到要求，风险管理工具的开发相对滞后。本行离新资本协议规定的内部评级法最低标准在以下方面存在差距。首先，缺乏成熟的风险计量模型，信用评价系统不完善，客户风险评价不够准确。其次，数据历史沉淀期较短，数据系统不能达到风险计量的5—7 年数据观察期的要求。内部评级尚未全面应用于信贷决策、资本配置、贷款定价、经营绩效考核等方面。

㈣风险管理人才匮乏。由于农村商业银行风险管理的综合性和专业性，要求从事风险管理的人员必须具备很高的专业素质，否则将很难理解业务和产品的风险性质，不能及时采取适当的风险防范措施。同时，全面风险管理要求风险管理人员对全行各个业务条线的风险管理情况全面了解和把握，这样，才能保证对风险的快速识别和有效计量，但农村商业银行从事风险管理人员的数量和质量还远远不能满足进行全面风险管理的需要。

㈤风险预警信号滞后，缺乏先进的预警技术。风险的隐蔽性和损失形成的滞后性决定了风险预警的重要作用，只有及时准确地根据风险预警体系提供的风险预警信号，采取有效的风险预防控制措施，风险管理才能达到未雨绸缪的理想效果。但目前农村商业银行没有有效建立与此相适应的风险预警体系和预警机制，在一定程度上增加了农村商业银行风险的不可预见性，造成了银行经营过程中存在着若干隐性风险。

三、下一步工作重点及措施

为促进风险管理部工作高效、合规开展，进一步防范和化解经营风险、增强抵御风险能力，促进农商银行稳健经营和健康发展，更好的为农商行的健康发展保驾护航。风险管理部按照农商银行相关要求,下一步工作重点具体如下：

㈠加强风险管理队伍。风险管理是对整个机构内各个层次的业务环节风险的全面、全过程管理。它要求将信用风险、市场风险和操作风险以及包含这些风险的各种金融资产与组合、承担这些风险的各个业务单元纳入到统一的体系中，对各类风险依据统一的标准进行测量并加总，依据全部业务的相关性对风险进行控制和管理。建立一支适用于全面风险分析的专业化人才团队，使各个岗位人员在整个风险管理系统内默契合作、形成合力。同时，随着风险分析方法和管理技术以及业务的发展，要对员工进行持续有效培训，使整个风险管理体系保持先进性和实用性。

㈡构建初步风险管理体系

一是完善风险管理组织体系。按照《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》要求，完善由风险决策、管理执行操作、监督等不同层次职能组成的风险管理组织架构体系，即完善董事会、风险管理委员会及其他专业委员会构成的风险管理决策体系；完善经营管理层、风险管理部门和相关职能部门构成的风险管理执行体系；完善监事会和审计部门构成的风险管理监督体系，形成集中统一管理、分级授权实施的风险管理架构。二是建立切合实际风险管理战略目标体系。根据目前业务发展状况和未来几年的发展愿景，确立农村商业银行总体风险管理战略和分阶段风险管理目标。风险管理战略应与本行的发展规划、资本实力、经营目标和风险管理能力相适应，符合法律法规和监管要求。主要包括四个方面内容：拟进入或限制进入的风险领域；可承担的风险水平；获得的风险调整后的收益；合适的资本充足率水平。三是进一步优化风险信息系统。加强数据的来源、流程和时校的管理，提高数据采集精确性与及时性，对数据处理、信息传递、分析评估及系统安全管理进行优化预提高。加强风险监测和预警指标体系建设。细化信贷风险监控预警指标体系，完善风险监测和预警体系，实时对行业、地区、客户等关键风险事项进行事前监测和预警。完善信用风险数据管理体系。完善各类风险数据的采集工作；加强数据质量管理；完善违约与损失数据的积累工作。

㈢逐步引入信用风险内部评级初级法和经济资本管理，全面提升授信业务风险的管控能力。

以提高风险识别计量水平为突破口，建立、完善以内部评级量化结果为支撑的涵盖信贷准入、贷款定价、信贷审批、风险监控等信用风险政策体系。一是在规范内部评级基础上，实现严格的贷款五级分类和拨备的计提；二是完善中小企业、农户的信用评级制度和资产风险分类制度，积累完整、真实、有效的信用风险数据；三是运用信用风险管理系统，逐步实现对客户基础信息、信贷作业流程、额度控制、客户评级与信用评分、贷款评价、风险预警、五级分类、不良贷款处置、经济资本核算、压力测试以及信用风险信息运用等方面的信息化、标准化管理，全面提高风险决策的科学性、准确性与效率。

风险管理部

0一二年八月二十日

风险监测股工作计划 第二十三篇

学校食品安全直接关系到全体师生的身体健康，也是我校重点抓办的工作。，为确保学校师生安全，学校进一步落实食品药品监管职责，杜绝假冒伪劣食品在校内的存在，保障广大师生身体健康和生命安全，特拟定我校。

一、建立和完善学校突发性食品安全事故的应急处理机制，制订食品药品安全工作预案。要配合有关部门做好学校食堂食品卫生监督量化分级管理工作。

二、健全食品药品安全信息报告制度。学校一旦出现食品药品安全群体性突发事件，要在规定的时间内准确、及时向相关部门报送状况，决不允许迟报、漏报和瞒报。

三、学校要成立食品安全工作领导小组，由校长任组长，然后并设立工作办公室。建立健全校内食品安全工作机构。

四、建立各项食品安全工作规章制度。学校经常性地开展监督检查，减少或及时消除食品药品安全隐患，防范校内重大食品安全事故的发生。

五、用心开展学校食品安全宣传教育工作。学校要制定安全工作计划中食品药品工作的教育，大力开展食品安全的专题宣传教育活动，倡计划导健康消费。

六、加强校内食品安全管理工作。完善各项监督管理制度，落实专人履行监督管理职责，要与供货人员签订食品安全职责状，提出明确的食品药品卫生安全要求。禁止非工作人员进出食堂的加工操作间及食品原料存放间。

在今后的工作中，学校的食品安全工作必须不能放松，学校的食品安全工作稳步提高，这是一个渐进的过程，但是我们不会有时刻不能放松的，一旦放松，学生的健康问题出现了，我校必须我在今后的工作中坚持安全第一，为我校师生创造一个健康绿色的就餐环境。

为了加强本公司食品安全管理，切实履行食品安全管理制度，保障广大群众身体健康和生命安全，也制定本计划。

成立专门，负责食品安全检查工作、组长：xx小组成员：xx

检查资料包括个人卫生、环境卫生、物品摆放、食品储藏、进货台帐、原材料存放、留样、卫生设施、操作卫生、餐具消毒、设施设备和食品质量。

1、环境卫生：地面是否有残留的食物残渣等垃圾，地面坑洼处是否积有污水，水池内外、排污地沟等处有无堵塞，是否有饭菜残渣。操作台是否干净、整洁。墙面、门窗整洁无污渍、灰尘。

2、食品原料采购，务必由正规厂商带给，索证齐全。

3、从业人员的个人卫生：从业人员是否做到“四勤”，是否穿戴工作衣帽，有无戴首饰上岗，有无在工作区或操作间吸烟，有无在操作间高声喧哗，有无不良卫生习惯。

风险监测股工作计划 第二十四篇

今年以来，县地方金融风险监测中心聚焦支持实体经济发展各项工作，多措并举落实“稳金融”工作任务，全县金融运行保持总体平稳、稳中向好的趋势。

一、今年以来工作开展情况

面对突如其来的疫情影响，县地方金融风险监测中心坚持党建引领，主动作为，在统筹金融机构疫情防控基础上，积极引导金融业支持企业复工复产和经济社会发展各项工作。围绕“金融支持实体经济和防范化解金融风险”两大职责，从推进便捷获得信贷、对接资本市场、完善金融市场、监测金融风险及压降不良贷款等多个角度持续发力，各项工作均实现较快发展。

（一）今年以来金融业运行情况

1.金融机构贷款余额实现高速增长。截至×月末，全县金融机构贷款余额达×亿元，较年初增加×亿元（完成全年任务的×%），增长×%。

2.不良贷款得到有效控制。截至×月末，全县不良贷款率为×%。在疫情特殊情况及防范化解金融风险重大攻坚战特殊任务面前，不良贷款没有出现大幅增长。

3.多层次资本市场稳步发展。新增上市辅导企业×家（百多安），新增“四板”挂牌企业×家，完成直接融资×亿元（完成全年任务的×%）。

4.金融市场体系不断完善。齐鲁银行×支行开业运营，成为全县第×家银行机构；×村镇银行设立焦庙支行，恒丰银行×支行进入筹建阶段；申报政府性融资担保机构（×有限公司）通过省地方金融_审核等待验资。

（二）今年以来金融工作开展情况

1.积极应对疫情，做好贷款资金接续工作，支持企业复工复产。针对疫情期间企业特殊金融需求，实地调研×家企业，累计协调银行解决企业融资需求×亿元。协调有关金融机构落实延期付息、降息、无还本续贷、信用贷款等政策，推进首贷培植计划。先后协调银行机构对×家企业、×亿元贷款实行临时性延期还本付息政策；×家金融机构（农商行、中行、工行、建行）为我县疫情防控物资生产企业百奥生物发放低息专项贷款×万元，最低执行利率仅为×%；对×家新发放或续贷企业执行降息政策，涉及贷款金额×亿元；开展无还本续贷业务×笔、×亿元；累计为企业提供各类信用贷款×亿元。支持首贷户×家。

3.推进上市挂牌，逐步引导企业规范发展，深度对接资本市场。推动出台了《×县人民政府关于支持企业对接资本市场加快上市挂牌的若干政策》，梳理汇总省、市各级关于支持企业上市挂牌的政策，及时向企业传递，并积极争取落实。结合资本市场政策变化建立起从后备资源企业筛选确定、培训培育、调度总结、解决问题、政策兑现、配套服务等全流程的上市挂牌服务工作流程，提高培育工作精准度、专业性。不断提升服务水平，积极走进企业，研究解决上市过程中面临的问题，协调相关部门及时予以解决。今年以来，已有百多安进入上市辅导；鑫磊机械、鑫路通机械、通益电气等×家企业在齐鲁股权交易中心挂牌。

4.压降不良贷款，建立完善风险监测体系，优化金融生态环境。一是建立风险监测台账，定期与银行机构、属地政府、企业等进行沟通，及时更新台账，借助数据分析风险。二是着力压降法人银行机构不良贷款，协调开展以土地置换农商银行不良贷款工作，指导银行机构与公安、法院等部门沟通加强清收力度。全面分析高风险银行机构，结合银行特点、不良贷款实际情况分类制定打包转让、核销、清收等多种处置方式，先后处置不良资产×亿元。三是持续开展打击恶意逃废银行债务专项行动，今年以来先后立案×起，累计清收本息×亿元。四是积极开展防范处置非法集资工作，围绕宣传教育和风险排查两条主线，通过微信、广播、报纸等多种渠道增强非法集资宣传教育针对性和精准化。五是按照政府工作报告要求，以重点担保圈关键节点企业破产重整工作为突破口，推进破圈断链工作。今年以来，着重推动冠军纸业、中州电缆等企业破产重整工作，目前《重整计划》已经法院批准并终止重整程序，进入执行期。

二、明年工作安排

×年，县地方金融风险监测中心将坚持防风险与促发展相结合的工作思路，持续优化融资环境、提高便捷获得信贷水平、稳妥推进县域资本市场建设。

（一）持续优化融资环境。一是全力保障实体经济融资需求，丰富企业融资渠道。引导金融机构落实好支持中小微企业发展的信贷政策，鼓励银行积极开展信用贷、投贷联动等融资模式，扩大信用贷款占比和无还本续贷业务，对暂时困难企业适当展期，压缩放贷时间，降低企业融资成本。建立金融机构与平台公司定期对接机制，提高平台公司融资能力，解决基础设施和重大项目建设融资需求。二是发挥政策性金融工具作用，用好应急转贷资金，结合人才贷、知识产权质押贷款等业务，建立企业信贷风险补偿基金，撬动更多金融资源支持企业发展。三是下大力气监测金融风险，探索建立金融（主管）监管部门、属地政府、金融机构、企业四方数据共享体系和定期分析制度，及时掌握企业经营、融资情况，将风险识别环节前移。四是紧紧抓住压降不良贷款这个矛盾点，督促各银行机构认真分析存量不良贷款，分类施策制定化解方案，充分运用清收、置换、打包、核销等手段压降不良贷款。

（二）提高便捷获得信贷水平。一是持续推进银企对接，按照“小型化、多场次、点对点”的模式开展常态化银企对接工作，鼓励各银行机构结合业务特点分场次、分区域灵活组织银企对接活动，强化对常态化疫情防控和支持企业发展的信贷支持。二是抓好营商环境指标分析，提升企业便捷获得信贷水平。指导各银行机构全面梳理信贷政策及申贷要求，提高银行信贷从业人员工作能力，对存量贷款续贷业务提前介入，对新增贷款业务充分对接，逐步压缩贷款审批时限、减少申贷材料件数。三是建立信息交流活动机制，加强对申贷企业尤其是中小微企业的培训，对办理业务需提报资料、注意事项等讲明讲透。加强政银企合作，最大程度解决银企信息不对称难题。

（三）稳妥推进县域资本市场建设。一是建立上市挂牌后备资源企业动态调整机制，加大与各园区、乡镇（街道）沟通力度，对符合上市挂牌条件的企业尽数纳入后备资源企业库，不断充实上市梯队。二是积极开展企业上市挂牌宣传培训，组织各层次资本市场政策宣讲活动；对有上市挂牌意向的企业，一对一组织券商与企业对接，及时传递资本市场政策。三是提高对重点拟上市企业的服务力度，协调相关部门解决制约企业上市挂牌因素，进一步提升企业上市挂牌的信心。四是依托平台公司设立上市挂牌引导基金，对纳入上市挂牌后备资源的企业以平台公司设立基金并入股的方式支持企业发展，以平台公司入股增信方式吸引撬动更多社会资本。

风险监测股工作计划 第二十五篇

一、指导思想

坚持学习食品安全教育法规知识，提高管理水平，培养学生的自护能力，避免群体性食物中毒事故”的食品安全工作方针，深化校园安全工作责任制，落实“制度保证，重在预防”的工作措施，创建“平安和谐校园”，办满意教育。

二、工作目标

1、继续通过食品卫生分级量化考核，做到每年食品卫生达标。

2、全面落实学生食品配送工作和校园超市放心店建设工作。

3、完成饮食放心工程示范学校创建任务。

4、加大经费投入，改善学校食品安全环境。

5、健全机制，力保学校不发生群体性食物中毒事故。

三、工作重点

1、认真贯彻上级主管部门有关学校食品卫生工作的法规、政策和工作要求，确保学校食品安全工作有布置、有落实，并及时反馈情况。

2、健全食品卫生安全工作责任制、责任追究制度和各项规章制度，配备相应的食品卫生安全管理机构和人员，加强对学校管理人员、从业人员和全体师生的食品安全培训与安全教育，在校园内形成全员重视、人人讲卫生的良好氛围。

3、配合卫生监督部门开展学校食品卫生量化分级考核。

4、加大食品安全设施投入，改善食品环境，降低食品安全风险系数。

5、开展学校食品卫生专项检查，积极配合卫生、工商等部门做好专项整治工作，对发现的安全隐患及时整改，防止学校饮食饮水中毒事件发生。

四、工作措施

1、加强领导，明确职责

切实加强对学校食品卫生安全工作的领导。学校成立食品卫生领导小组，明确职责，细化责任，层层抓落实，形成部门协作、上下联动的工作格局，有效预防、控制和消除食品卫生安全事故的危害。要建立预防应急机制，组织、协调、指导应急处置工作，一旦发生食物中毒事故，能迅速处理，把险情控制在最小范围，并降到最低程度。

2、加大宣传，营造氛围，突出教育的长效性。

风险监测股工作计划 第二十六篇

为贯彻落实*金融稳定发展委员会工作要求，指导地方*进一步加强国有企业债务风险管控工作，有效防范化解企业重大债务风险，坚决守住不引发区域性、系统性金融风险的底线，现提出以下意见：

一、充分认识当前加强国有企业债务风险管控的重要性

加强国有企业债务风险管控，是贯彻落实*、*决策部署，打好防范化解重大风险攻坚战的重要举措；是维护金融市场稳定和地区经济*稳运行的客观需要；是落实国企改革三年行动，推动国有企业加快实现高质量发展的内在要求。各地方*要进一步提高政治站位，增强责任意识，充分认识当前加强地方国有企业债务风险管控的重要性、紧迫性，督促指导地方国有企业严格落实主体责任，切实增强底线思维和风险意识，依法合规开展债务融资和风险处置，严格遵守资本市场规则和监管要求，按期做好债务资金兑付，不得恶意逃废债，努力维护国有企业良好市场信誉和金融市场稳定。

二、完善债务风险监测预警机制，精准识别高风险企业

各地方*要加快建立健全地方国有企业债务风险监测预警机制，完善重点债务风险指标监测台账，逐月跟踪分析，充分利用信息化手段加强对各级企业债务风险的动态监测，做到早识别、早预警、早应对。可参照中央企业债务风险量化评估体系，结合地方实际情况，探索建立地方国有企业债务风险量化评估机制，综合债务水*、负债结构、盈利能力、现金保障、资产质量和隐性债务等，对企业债务风险进行精准识别，将债务风险突出的企业纳入重点管控范围，采取特别管控措施，督促企业“一企一策”制定债务风险处置工作方案，确保稳妥化解债务风险。

三、分类管控资产负债率，保持合理债务水*

各地方*可参照中央企业资产负债率行业警戒线和管控线进行分类管控，对高负债企业实施负债规模和资产负债率双约束，“一企一策”确定管控目标，指导企业通过控投资、压负债、增积累、引战投、债转股等方式多措并举降杠杆减负债，推动高负债企业资产负债率尽快回归合理水*。督促指导企业转变过度依赖举债投资做大规模的发展理念，根据财务承受能力科学确定投资规模，从源头上防范债务风险。加强对企业隐性债务的管控，严控资产出表、表外融资等行为，指导企业合理使用权益类融资工具，对永续债券、永续保险、永续信托等权益类永续债和并表基金产品余额占净资产的比例进行限制，严格对外担保管理，对有产权关系的企业按股比提供担保，原则上不对无产权关系的企业提供担保，严控企业相互担保等捆绑式融资行为，防止债务风险交叉传导。规范*台公司重大项目的投融资管理，严控缺乏交易实质的变相融资行为。

四、开展债券全生命周期管理，重点防控债券违约

各地方*要把防范地方国有企业债券违约，作为债务风险管控的重中之重。探索实施债券发行年度计划管理，严格审核纳入债务风险重点管控范围企业的发行方案，严禁欺诈发行债券、虚假披露信息、操纵市场价格等违法违规行为，指导地方国有企业严格限定所属子企业债券发行条件。可参照中央企业债券发行管理有关规定，对纳入债务风险重点管控范围的企业实行比例限制，引导企业做好融资结构与资金安全的*衡、偿债时间与现金流量的匹配。将企业发债品种、规模、期限、用途、还款等关键信息纳入债务风险监测预警机制并实施滚动监测，重点关注信用评级低、集中到期债券规模大、现金流紧张、经营严重亏损企业的债券违约风险，督促指导企业提前做好兑付资金接续安排。对于按期兑付确有困难的，各地方*要指导企业提前与债券持有人沟通确定处置方案，通过债券展期、置换等方式主动化解风险，也可借鉴央企信用保障基金模式，按照市场化、法治化方式妥善化解风险。

五、依法处置债券违约风险，严禁恶意逃废债行为

对于已经发生债券违约的，各地方*要及时报告本级人民*，在地方*的统一领导下，切实履行属地责任，指导违约企业按照市场化、法治化、国际化原则妥善做好风险处置，通过盘活土地、出售股权等方式补充资金，积极主动与各方债权人沟通协调，努力达成和解方案，同时要努力挽回市场信心，防止发生风险踩踏和外溢。对于已无力化解风险、确需破产的，要督促企业依法合规履行破产程序，强化信息披露管理，及时、准确披露股东或实际控制人变更、资产划转、新增大额债务等重大事项，保障债权人、投资人合法利益。

六、规范债务资金用途，确保投入主业实业

各地方*要加强地方国有企业债务融资资金用途管控，督促企业将筹集的资金及时高效投放到战略安全、产业引领、国计民生、公共服务等关键领域和重要行业，原则上要确保投资项目的回报率高于资金成本，切实发挥资本市场服务实体经济的功能作用。督促企业严格执行国家金融监管政策，按照融资协议约定的用途安排资金，突出主业、聚焦实业，严禁过度融资形成资金无效淤积，严禁资金空转、脱实向虚，严禁挪用资金、违规套利。探索对企业重大资金支出开展动态监控，有效防范资金使用风险。

七、全面推动国企深化改革，有效增强抗风险能力

风险监测股工作计划 第二十七篇

为进一步贯彻落实__《中央企业全面风险管理指引》，根据中国外运长航集团（以下简称集团公司）关于加强企业全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要，集团总公司决定推进全面风险管理工作，作出如下工作安排。

一、工作原则

1、整体规划、分步实施的原则。长航集团全面风险管理工作按照集团公司总体规划，结合实际，分层面、分阶段实施。选择先在集团总公司开展发展战略、投资决策、财务管理、合同管理、安全管理等几项重点业务的风险管理工作，建立内部控制子系统。积累经验后，逐步推进到其他业务，直至建立健全全面风险管理体系。

2、主要制度集团覆盖和各子公司具体特点相结合的原则。集团总公司制定统驭全集团的主要内部控制制度，子公司根据自身特点制定实施办法，实现母子公司风险管理的对接和优化。

3、先总公司后子公司原则。自上而下，集团总公司先行，积累经验后，指导和推进各二级公司深入全面开展风险管理。

4、抓住重点的原则。从实际出发，以对重大风险、重大决策、重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点，开展全面风险管理工作。

二、总体目标

力争通过2至3年的努力，基本形成比较健全的长航集团全面风险管理体系。

三、主要工作步骤

根据__《中央企业全面风险管理指引》要求，长航集团全面风险管理按以下六个步骤推进（具体进度计划见附表）。

（一）建立健全全面风险管理组织体系

1、集团总公司成立风险管理领导小组

集团风险管理领导小组由集团总公司全体领导组成。组长：朱宁、姚荣建，副组长：徐楠。风险管理领导小组负责领导集团全面风险管理工作。主要职责是研究、审议、批准全面风险管理重大事项，包括确定企业风险管理总体目标，批准风险管理策略和重大风险管理解决方案；审议企业全面风险管理年度工作报告和监督评价审计报告以及重大决策的风险评估报告；批准风险管理组织机构设置及其职责方案；督导培育企业风险管理文化。

2、风险管理领导小组下设全面风险管理办公室

集团全面风险管理办公室由各部门负责人组成，办公室主任由经济监督部负责人担任。经济监督部同时挂全面风险管理办公室的牌子，经济监督部设专人负责这项工作。

全面风险管理办公室主要职责是负责集团全面风险管理体系建设，对二级子公司风险管理工作的推进和指导。包括组织协调全面风险管理日常工作；指导、监督有关职能部门和子公司开展全面风险管理工作；研究提出全面风险管理工作报告和跨部门的重大决策风险评估报告以及重大风险管理解决方案的提出、组织实施、日常监控；负责对全面风险管理有效性评估，研究提出全面风险管理的改进方案并督促实施。

3、各部门要将风险管理列为重点工作，至少配备一名风险管理联络员

各职能部门和业务单位是风险管理的第一道防线，要把风险管理的各项要求融入到业务管理和业务流程中。各部门风险管理职责主要包括建立健全本部门的风险管理内部控制子系统，执行风险管理基本流程；研究提出本部门重大风险评估报告；做好本部门风险管理信息收集、汇总、分析、传递、报告等工作。

部门风险管理联络员在部门长的领导下负责部门的风险管理日常工作以及与集团全面风险管理办公室的联络等工作。

4、各子公司在集团全面风险管理整体框架指导下，根据自身特点建立健全有效的风险管理组织体系，由总经理（行政负责人）负责，明确责任部门、人员，开展风险管理工作。

（二）收集风险管理初始信息

初始信息的收集是风险管理最基础的工作。各部门要根据集团总公司部门职责分工，按战略、财务、市场、运营和法律等五大类风险广泛持续地收集与集团风险和风险管理相关的内外部初始信息，包括行业和企业有关历史数据、风险案例和战略目标、规划计划、预算指标、可研报告等预测资料，重点是近3年来的数据和典型案例以及最近期的预测资料。

1、战略风险方面的初始信息由发展计划部牵头收集；

2、财务风险方面的初始信息由财务部牵头收集；

3、市场风险方面的初始信息由安全生产部牵头收集；

4、运营风险（含安全风险）方面的初始信息由安全生产部牵头收集；

5、法律风险方面的初始信息由经济监督部牵头收集。

（三）进行风险评估

对收集的风险管理初始信息和企业各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险评价三个分步骤。

1、风险辨识。主要采用无记名问卷调查和访谈等方式查找企业各业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程中有无风险，有哪些风险，从而建立集团总公司风险事件库。

2、风险分析。按统一的风险语言对辨识出的风险进行分类，分析风险发生概率、描述风险发生的条件。

3、风险评价。一是梳理风险管理体系，了解集团当前风险管理的组织体系、内部控制体系、风险管理信息系统等体系要素建设现状；二是采用无记名问卷调查、高层访谈和统计分析等方式评估风险对企业实现目标的影响程度和机会风险的价值等。

通过风险辨识、分析、评价，编制《长航集团总公司风险评估报告》，确定当前的重大风险，明确管理重点。

（四）制定风险管理策略

1、根据集团发展战略，结合风险评估的结果，制定《长航集团全面风险管理工作规划》，用以指导下一步全面风险管理工作。

2、根据《长航集团全面风险管理工作规划》和管理资源现状，确定集团风险管理策略，为具体风险管理提供决策指导。主要内容包括针对不同类型、不同等级的风险确定风险管理目标、风险偏好与承受度方案、选择合适的风险管理工具、配置所需的人力财力资源。

对于可能发生的损失在企业可承受的范围内、且对集团总体目标影响轻微的风险，可选择风险承担、风险控制等策略，以减少风险管理工具带来的高成本；对于其他影响可能较重大的风险，一般应采取风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿等稳健的风险管理工具，以减少或避免风险带来的损失。

（五）提出和实施风险管理解决方案

1、针对具体风险或风险类别制定风险管理解决方案。根据风险管理策略，结合集团年度工作计划和年度预算，针对每一项重大风险或各类风险提出风险管理解决方案。包括风险解决的具体目标、所需的组织领导、所需的人财资源、所涉及的管理及业务流程、所采取的风险管理工具和具体应对措施。然后，按照PDCA循环监督风险管理解决方案的执行和改进，保障解决方案的有效性。

2、完善内控体系。针对重要业务原有内控体系，结合风险评估确定的重大风险、现有业务特点，明确关键控制点，从风险分析、风险管理目标、控制措施、职责落实、监控报告等方面制定完善业务流程，优化内控体系，形成一套新的内控制度。经过完善内控体系，集团总公司要形成下列内控基本制度：

（1）重要岗位权力制衡制度。

（2）内控岗位授权制度。

（3）内控报告制度。

（4）内控批准制度。

（5）重大风险预警制度。

（6）企业法律顾问制度。

（7）内控责任制度。

（8）内控考核评价制度。

（9）内控审计检查制度。

（六）风险管理的监督与改进

1、建立完善风险管理信息系统。建立贯穿于整个风险管理基本流程、连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。

一是建立风险事件库查询系统。结合集团现有管理信息系统平台，研究开发集团风险事件库查询系统，实现集团风险的快速辨识与查询、风险信息及时收集与分析。

二是建立风险管理报告制度。实行风险工作月报制度和重大风险及时报告制度。实现各层级单位内部和上下级单位之间风险信息的有效传递，保障全面风险管理体系运转所需信息的顺畅传递。

2、实行风险管理自查和检查制度。

（1）集团总部各部门和业务单位每月对风险管理工作进行自查和检验，并向集团全面风险管理办公室报告自查和检验结果。重大风险事件要随时、及时报告。

（2）集团全面风险管理办公室每季度对各部门和业务单位风险管理工作实施情况和有效性进行检查和检验，每半年对风险管理策略进行评估，对跨部门和业务单位的风险管理解决方案进行评价，提出调整或改进建议，出具评价和建议报告，报送总经理或分管领导。

（4）集团内部审计部门定期或不定期对包括风险管理职能部门在内的各有关部门、子公司的风险管理工作及其效果进行监督评价，监督评价报告报总经理或分管领导。

3、总结经验，在集团范围全面推进风险管理工作。总结集团总公司前期风险管理工作成果，在集团子公司全面推进风险管理工作。对集团各层面、各环节全面风险管理体系进行进一步对接和整合优化，运用新建的风险管理信息系统，按新的风险管理工作流程运转，实现集团全面风险管理的功效发挥和持续提升。

对集团全面风险管理进行总结、分析、系统改进，完成《长航集团全面风险管理报告》。经以上工作阶段后，初步建立长航集团全面风险管理体系建设框架。

四、保障措施

（一）加强领导，明确责任。

1、制定工作制度，形成工作体系。各单位各部门主要领导是风险管理第一责任人，要将风险管理作为重点工作，亲自抓；分管领导和风险管理部门常抓不懈。

2、实行风险责任追究制度。加强对风险管理工作的考核，在集团现有的经营业绩考核体系基础上，增加风险管理工作的考核内容，促进和监督风险管理工作。

（二）加强培训，提高素质

集团根据每个阶段的工作进行培训。加强各级领导、风险管理人员以及关键部门、关键岗位工作人员风险意识教育，提高管理人员辨识、预警和处理风险的能力，造就一批与风险管理工作相适应的管理队伍，全面推进集团风险管理工作。

（三）借助外脑，提高水平

全面风险管理是一项全新的工作，我们还缺乏专业知识和实践经验。为了加快推进，少走弯路，集团决定聘请中介机构给予协助指导，与我们共同完成集团全面风险管理体系建设工作。

（四）加强宣传，营造氛围

集团将召开全面风险管理会议进行专题动员，各单位各部门也要通过多种形式营造讲风险、防风险的氛围，促进企业和员工增强风险管理意识和提高风险管理能力，切实提高企业管理水平。

风险监测股工作计划 第二十八篇

20xx年全省税收数据管理和风险管理工作的总体要求是：围绕组织收入目标，以数据管理为基本保障，以提高风险监控能力为重点，以大企业税收管理为引领，加强涉税举报业务与风险管理的融合，进一步提高管理质效。

一、优化涉税数据管理

(一)改进数据质量管理方式。建立数据质量服务提醒机制，重点开展对财务报表、企业所得税汇算清缴申报、土地增值税项目清算申报等涉税数据质量的校验提醒工作;梳理、整合、完善大集中系统前端逻辑校验规则，制定前端逻辑校验审核清单并适时发布。

(三)完善风险管理数据支撑。依托大集中系统数据仓库和全省第三方数据管理*台，完善税收风险管理主题数据库，规范风险指标数据来源，提高识别效率;根据风险管理工作的需要，有针对 — 1 —性地补充采集部分涉税数据，为提高风险识别能力提供数据支撑。

二、提升税收风险监控能力

(四)完善风险管理相关制度。在认真研究论证的基础上，进一步完善和细化税收风险识别、等级排序及推送管理机制，规范风险任务管理。

(五)加强风险计划管理。加强部门间沟通协作，充分发挥各业务处室的专业特长，从各处室职能角度，结合政策落实和年度工作重点，利用归集加工的内外部数据，科学分析全省税收风险分布的重点地区、行业、税种、事项等，提高风险管理计划与组织税收收入的契合度。

(六)优化风险识别模型和风险指标。依托各业务处室开展对税收政策的梳理分析，逐步形成分行业、分税种和分特定事项的风险特征库;配合各业务处室对全省风险识别指标体系的应用情况开展周期性的评估、清理、优化和补充，做好指标分类分级管理与反馈结果分析，形成风险指标动态管理;组织开展全省重点模型和指标建设，扩充第三方数据风险指标，为风险管理工作提供支撑。

(七)突出人机结合的风险分析。强化对系统自动识别风险的人工分析与验证，努力提高风险识别的准确性;研究制定税源信息反馈管理规范，将基层分局掌握的税源信息有效地转化为税收风险点信息。

(八)强化税收风险任务管理。依据省局出台的税收风险等级划分标准，兼顾纳税人税法遵从状况，合理推送应对任务，满足基— 2 —

层税源管理和组织收入的需要;完善风险应对策略，做好风险点和应对策略的解释与辅导;加强对风险应对效能的分析，及时发现数据质量和风险指标上存在的问题，并认真加以改进。

三、深化大企业税收管理与服务

(九)完善大企业税收风险管理运行机制。全面落实《江苏省地方税务局关于总局和省局定点联系企业税收风险管理工作的实施意见》，推进大企业税收风险管理工作规范、有序、高效开展。

(十)深化大企业分集团和分事项税收风险管理。做好总局20xx年相关企业集团的风险管理专项工作，同时对股权转让、跨境投资、关联交易等重大事项进行风险监控;继续完成总局20xx年8户企业集团的风险应对和总结反馈阶段工作，督促企业做好整改，适时将8户企业集团的风险管理工作成果推广到行业的其他企业集团;做好20xx年省局2户定点联系企业风险管理后续工作。

(十一)建立健全大企业

税务风险内控机制。研究建立定点联系企业税务风险内控机制，制定分行业、分集团的大企业税务风险指引;研究建立大企业税务风险内控测试指标体系，引导帮助大企业健全内控机制，防范税务风险。

(十二)妥善处理大企业的涉税诉求。收集了解大企业涉税诉求，做好与相关部门和主管税务机关的沟通协调，做到规范受理、认真处理、及时回复;对纳税人普遍反映的涉税问题，要统筹协调并努力实现税法适用的确定性和执行的统一性。

(十三)加快推进大企业税收管理*台建设。针对大企业的特 — 3 —

点，建立大企业财务帐套等信息采集机制，完善大企业涉税数据常态化报送管理，强化大企业第三方数据与涉税情报采集，形成完整、规范、统一的集团一户式基础信息库;完善现有系统和软件功能，满足集团名册管理、个性化服务、遵从评价和业务协作等管理需要。

四、进一步做好涉税举报管理工作

(十四)加强涉税举报日常管理。按照《江苏省地方税务局关于税收违法行为检举管理工作有关问题的通知》要求，加强对检举信息的研究、分析与运用，推进涉税举报业务与风险管理的融合，规范税收违法行为检举受理、处理、告知等各环节管理。

(十五)提升涉税举bao信息化管理水*。编写涉税举bao信息化管理需求，开发税收违法行为检举管理工作*台，实现不同部门、不同层级间检举案件转办、交办、督办的流程化处理，推进涉税举报资料电子化档案管理，提高管理效率。

风险监测股工作计划 第二十九篇

为认真贯彻落实《县开展非法集资风险专项排查活动的实施方案》，有效防范非法集资风险,维护人民群众的切身利益，依法从严打击非法集资违法犯罪活动，保障经济社会又好又快发展，县科工信局开展非法集资风险专项排查行动。现将工作情况总结如下:

一、领导重视，认真组织

根据《县开展非法集资风险专项排查活动的实施方案》，结合我局实际，我局成立了由局长为组长，副局长、副局长为副组长，各股室负责人为成员的非法集资风险专项排查工作领导小组，负责非法集资风险专项排查的日常工作。

二、采用宣传方式，增强群众辨别能力

三、落实监管机制，认真组织排查

重点对手机短信领域开展排查宣传，在排查中做到严查严处，干部分片包干，责任到人，通过排查，没有发现手机短信发布涉嫌非法集资广告资讯。督促电信运营商建立排查非法集资活动的长效机制，确保及早发现非法集资活动线索，及时消除非法集资活动风险隐患，加大非法集资风险处置工作力度，有力遏制和打击非法集资违法犯罪活动，维护人民群众合法权益和经济金融秩序和社会稳定。

风险监测股工作计划 第三十篇

2012年度风险管理部工作计划

为了认真贯彻落实 “质量要上去、风险要下来”的精 神。实践“稳健经营、稳步发展”这一理念，在县联社领导班子的 正确领导下，加强内控建设，强化信贷管理，防范金融风险，全面提 升服务水平，把松桃联社办成资产质量高、经营效益好，管理服务一 流的金融机构。根据这一总体要求，2012 年风险管理部主要经营目 标：“控制存量不良贷款新增，新增贷款不良率控制在2%以内，五级 分类不良率控制在4%以内；风险资产五级分类偏离度控制在5%以内； 贷款损失准备充足率200%，拨备覆盖率150%以上”。为完成以上目标 工作措施如下：

一、每月召开本部工作例会 1—2 次。研究和布置月、季、半年 和全年度风险管理工作的相关事宜，废、改、立相关的规章制度；

三、继续完善和落实《松桃苗族自治县不良贷款清收管理办法》、制定落实《松桃苗族自治县农村信用社不良贷款责任认定及追究管理 办法》；

五、不良贷款清收管理。督促信用社认真落实清收计划，配合信 用社盘活存量不良贷款和清收呆账200 万元计划，风险部按月收集呆 账贷款和置换贷款的清收进度，并建立相应台帐配套管理；

六、做好金融统计A 角和1104 工程B 角工作，完成上级交给各项 任务，力争做到统计零的差错；

七、加大大额贷款的跟踪力度，确保能即时发现风险并即时预警；

八、继续加大抵债资产的跟踪管理。风险管理部 二0 一一年十二月二十日

风险监测股工作计划 第三十一篇

为了提高食堂员工的素质，保证学校食堂的出品安全，特制定如下食堂员工食品安全培训计划。

一、培训要求

1.餐厅新近从业人员要提前一周进行食品安全知识和工作技能的培训，按规定在取得有效的健康证、培训证，待培训合格后方可上岗操作。 烹饪技术厨师与厨艺资料学习！

2.组织餐厅从业人员每周进行一次不少于一小时的有关食品安全知识、法律法规的学习，通过学习不断的提高全体员工的思想觉悟，能积极的找出问题、发现问题来杜绝隐患的发生。 烹饪技术厨师与厨艺资料学习！

3.餐厅从业人员每月进行一次试卷考试，目的是提高全体从业人员的素质，增强辨别是非的能力，引导从业人员的思想逐步走向正规，使各项工作更加规范化，满足在教职工学生就餐的需求。 烹饪技术厨师与厨艺资料学习！

二、学习内容与时间的安排《意识卫生管理知识》

1.第1-2周学习第一章中的第一节《卫生管理的基本内容》。

2.第3-4周学习第二节《卫生管理的基本措施》。

3.第5-6周学习第三节《卫生管理的基本要求》。

4.第7-8周学习第二章《食品的腐败变质》的第一节《食品腐败的原因》。

5.第9-10周学习第二节《食品腐败变质的过程与特征》。

6.第11-12周学习第三节《腐败变质食品对健康的影响以及处理原则》。

7.第13-14周学习第三章《食品的感官检查》的第一节《食品感官检查的内容》。

8.第15-16周学习第二节《感官检查的方法》。

9.第17-18周学习第三节《粮油食品的感官检查》。

10.第19-20周学习第四节《肉以及肉制品的感官检查》。

风险监测股工作计划 第三十二篇

为深入贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”方针，扎实推进供电企业安全风险管控工作，全面实现我工区“八不发生”年度安全生产目标，根据《高台县电力局推进安全风险管控工作方案》，结合工区实际情况，制定本计划。

一、开展思路

二、成立安全风险管理工作推进小组，全面负责推进工作的组织、指挥、协调和监督，审定工作实施方案，指导、监督和评估我所安全风险管理工作。

组长：殷大春

成 员：科室各专责及变电站工作人员

三、活动安排

（一）第一阶段，安全风险管控教育培训。

时间：20xx年2月15日至20xx年4月30日。

（二）第二阶段：作业风险辨识控制。

时间安排：20xx年5月1日至20xx年10月30日。

任务和目的：科室专责和各变电站工作人员要结合工作实际和专业特点，以防控人身触电、高处坠落、物体打击、机械伤害和误操作等典型事故风险为重点，组织开展输电、变电等专业领域典型作业项目的危险因素辨识，制定并落实风险控制措施。

重点工作：

1、各专责根据各分管的专业工作，针对作业人员、设备、环境、工器具、劳动防护和作业过程开展示范分析，结合“三措报告”、危险点预控卡、标准化作业指导书，对已经开展的典型作业类型开展安全风险分析，找出作业过程的全部危险因素，建立各专业作业风险辨识范本。

2、我所要“结合供电企业安全风险评估规范”、“安全风险辨识防范手册输电专业”范本，结合具体作业安排、现场勘察结果以及风险库资料，分析提炼本次作业的主要危险因素，制定作业风险分析及控制表，补充完善到作业指导书中（或作业卡），在作业全过程实施预先风险控制，并根据环境、人员等工作条件变化及时调整，使之充分适应实践需求。

3、完成专业作业指导书涉及安全措施、风险控制的内容与作业风险辨识、控制工作进行整合和规范工作。把作业风险控制与具体工作有效结合起来，避免作业安全控制措施重复和繁琐。

（三）第三阶段：工区安全风险评估。

时间安排： 20xx年11月1日至20xx年12月31日。

任务和目的：在提高人员风险辨识能力和水平、现场开展风险控制工作前提下，结合张掖供电公司对我局进行“安全性评价”复评工作，稳步推进《评估规范》落实，开展安全风险评估工作。以防止人身伤害和人员责任事故为主线，从生产环境、机具与防护、人员素质、现场管理、安全生产综合管理等方面，全面评估我所安全生产条件、安全管理和安全控制状况，客观评价我所安全风险程度，有效控制人身伤亡、设备损坏等事故风险。

重点工作：

1、我工区应对管辖生产设备、设施、环境、工器具等方面的静态安全风险开展全面识别；对现场作业风险运用、风险分析、作业标准化、安全措施交底以及职工自主风险辨识控制等手段进行有效控制。责任人：变电站工作人员及各专责个自检查落实。完成时间：11月底。

2、要求我工区在人员素质和安全管理风险上认真开展安全风险辨识识别，对作业现场开展监督查评工作，建立风险管理数据库，为企业风险评估提供基础资料。责任部门：送变电工区，配合部门：各变电站和科室工作人员。完成时间：11月底。

3、建立个人安全风险档案，完善技能培训档案。由安全员建立人员“安全风险档案”，以加强对人员安全风险评价工作，提高人员遵章守纪意识：一是人为责任性事故的责任人，因事故受到各类处分的相关人员、管理责任人处分记录进入档案；二是违反省公司“反违章禁令”（二十禁、十不准）一次以上人员，其行为记录进入档案。在以上阶段性工作基础上，进一步完善生产作业人员技能培训档案，在梳理各专业基本作业类型以及从事这些工作所必须具备的专业技能基础上，建立技能培训目标，并建立个人生产技能档案。三是对安全生产“四种人”根据其安全综合技能水平，划定工作责任范围，做到让合适的人在合适的时间内做合适的事。责任部门：送变电工区。配合部门：各变电站及各专责。完成时间：11月底。

四、工作要求

1、推进安全风险管理要坚持以人为本，要立足生产一线、立足现场，充分调动和发挥广大职工的积极性和主动性，做到全员参与。首先要把功夫下在学习和培训上，抓培训要反对冒进，杜绝脱离实际。一线人员掌握风险辨识方法很重要，培训是主要渠道，现场控制要做深做细，实行“固化”。

2、风险管理共分为五步进行：“教育培训、风险识别、风险控制、风险评估、持续改进”，要抓住关键流程，即教育培训、风险识别、风险控制三个环节，工作做的越深化，评估的基础越牢固，平时做好工作很重要，各工作人员要坚持从实践中来、到实践中去，在计划安排、方案制定、工作实施、检查评价等方面，注意倾听、采纳生产一线的意见和建议。在具体实施过程中，要坚持把取得实效作为检验安全风险管理工作成果的唯一标准，通过推进风险管理，真正达到普遍提高员工安全意识、有效落实预防措施、显著降低事故风险、全面提高安全管理水平的目的。

3、坚持试点先行、以点带面、全面推进的原则。以我所各生产班组为试点，要注意分层级组织和实施，各负责人既要避免把工作一揽子交给班组去完成，又要避免大包大揽代替班组开展工作。要建立内部控制机制，合理安排工作进度，循序渐进，优化工作方式，做到先常规、后复杂，中间难度有计划去做，复杂的碰到再做，如果已知就应该及早着手去做。要寻找突破口，要坚持“简便、实用、有效”原则，避免全面铺开泛泛工作，提高风险管理措施的针对性和可操作性。

4．推进安全风险管理要充分发挥安全保证体系和监督体系的共同作用，明确分工、各司其职，健全机制、落实责任。重点任务是组织安全风险评估，职工重点任务是实施风险辨识与防范，安全保证体系重在落实风险控制措施，安全监督体系重在加强过程监督。评估要关注重点，有一般、有重点，要强化风险管理责任。要在我所推行运用标准化检查表，标准化监督检查和反违章活动同时去做，每个专责都要有自己的专业检查表，安全监察体系内安全员要在检查表制订上下功夫，通过应用标准化检查表，达到控制关键点的作用。

5．推进安全风险管理要在继承以往安全管理有效经验做法的基础上，突出安全风险的预防和控制，做到风险发现、评估、控制、消除过程闭环。对评估出的隐患要建档，跟踪消除、持续改进，对暂时不能消除的重大风险，结合我所实际确定预警线、控制线，制定有效的预防控制措施和应急预案，防止风险失控酿成事故。

6．要对工区生产班组风险管理教育培训以及作业风险辨识控制工作情况进行监督检查，要指定专人参与试点工作的施工、检修，纠正存在问题，对具体事件的分析要透彻，及时指导改进。掌握方法很重要，实事求是的工作态度是最好的工作方法，要以岗位月度工作计划形式落实工作责任。

风险监测股工作计划 第三十三篇

为加强食品安全监管，及时发现食品安全隐患，查处食品生产经营违法违规行为，提升食品安全监管的针对性和有效性。根据省局相关文件要求，结合我市实际，制定本计划。

一、工作任务

2018年市级食品安全监督抽检和风险监测任务共1759批，其中：食品生产环节909批（含风险监测100批），食品流通环节500批，食品消费环节350批（含风险监测118批）。食品生产环节以粮食及其制品、炒货及坚果制品、糕点、食用油、茶叶、肉制品等为重点品种，食品流通环节以婴幼儿配方乳粉、豆制品、糕点、炒货、节令食品（粽子、绿豆糕、月饼）等为重点品种，食品消费环节以熟肉制品、凉拌菜、盒饭等为重点品种。保健食品监督抽检和风险监测任务另行安排。

二、工作分工

市局承担风险管理的科室负责监督抽检和风险监测工作的综合协调和方案制定，收集、汇总全市食品监督抽检和风险监测、问题样品或不合格样品后续处置情况及结果等相关信息，负责全市食品抽检工作考核；相关科室、直属单位负责具体组织实施。市局食品相关科室负责涉及本环节食品监督抽检和风险监测计划制定及抽检工作的协调、落实，收集、汇总本环节食品监督抽检和风险监测相关信息。市食品药品稽查支队负责国家省市三级抽样、送样统筹工作，收集填报抽样信息和检验数据；汇总全市监督抽检结果,形成分析报告；组织问题样品或不合格样品的核查与查处；负责县区级（开发区）食品药品监督管理局抽样业务指导、培训。各县区（开发区）食品药品监督管理局负责落实本辖区食品流通消费环节抽样、送样任务。市食品药品检验中心及有关承检机构负责食品生产环节抽样，并实施相关样品收样、检验、结果报送等工作，市食品药品检验中心安排专人负责配合稽查支队做好相关抽样工作。

三、抽样检验

（一）时间安排。原则上全年均衡分配，国家级、省级抽样时间拟安排于第二季度、第三季度、第四季度的首月即4月、7月、9月三个月抽样（节令性食品，如绿豆糕、粽子、月饼除外），市级抽检食品生产、流通环节分季度安排，食品消费环节分月度安排。2018年12月10日前完成全市食品监督抽检和风险监测任务（附件1、2、3）。季节性生产销售的食品或存在季节性质量安全风险较高的食品在相应季节增加采样量。节令性食品应在节前1个半月开展。专项整治抽检及抽检计划调整，由市局按有关要求另行发文通知。

（二）区域分布。抽样区域应覆盖全市各县区（开发区）以及25%的乡镇和行政村。同时，突出食品生产聚集区、食品及食用农产品集中交易市场、食品问题多发区、大型集体餐饮场所，以及农村、城乡结合部、中小学校园及周边等重点区域。生产环节抽样应对全市食品生产加工企业492家（获证共601张）至少覆盖1次。食品流通环节采样涵盖批发市场、农贸市场、商场、超市、小食杂店等不同业态。食品消费环节采样重点为学校和托幼机构食堂以及中央厨房、集体用餐配送单位、小型餐饮、旅游景区餐饮服务单位等。抽样时，除了乳制品外，其他抽样品种应避免出现与国家级、省级重复抽检。2014年食品安全抽检监测中发现的不合格或问题样品，2018年实施跟踪抽检。餐饮食品以餐饮服务单位加工自制产品为主。

（三）样品规定。采样时应严格遵照省局《食品安全监督抽检和风险监测工作规范（试行）》以及《省2018年食品安全抽检监测实施细则》规定，采样量应满足检验、复核、留样需要。抽样时，原则上1个食品生产企业在同1个获证单元内抽取1批次样品，最多抽取3个不同产品各1批次样品；对于乳制品生产企业可根据任务情况合理安排增加抽样频次。1个食品经营单位原则上最多抽取3个不同产品各1批次样品。1个餐饮服务单位只抽取1批次样品。

（四）检验单位。食品消费环节样品检验全部由市食品药品检验中心承检，流通及生产环节样品检验由市食品药品检验中心及相关机构承检（附件4）。承检单位应严格按照省局《食品安全监督抽检和风险监测工作规范（试行）》以及《省2018年食品安全抽检监测实施细则》等有关规定实施收样、检验、结果报送等工作。原则上应在收到样品20日内出具检验报告，节令性食品检验应在收到样品10日内出具检验报告，承检单位对其出具的检验报告的真实性和准确性负责。

（五）后处理。承检单位发现不合格样品或问题样品中含有非食用物质或其他可能存在较高风险的，应当在确认检验结果并签发检验报告后24小时之内报告市食品药品监督管理局，市局应在24小时内启动核查处置，及时开展执法检验，对存在违法行为的，依法严厉查处，涉嫌犯罪的移送公安机关。涉及重大食品安全违法案件及时报告省局。对于其他不合格样品或问题样品，市局收到承检机构的报告后，涉及监督抽检项目的，5个工作日内组织对不合格食品及其生产企业进行核查处理；涉及风险监测项目的，按照省局《食品化妆品安全风险监测问题样品核查处置流程（试行）》有关要求组织开展问题样品核查处理工作。市食品药品稽查支队分别于2018年7月10日、12月10日前向市局相关科室报送《不合格产品查处情况汇总表》（附件7）。

四、工作要求

（一）各县区（开发区）食品药品监督管理局、市食品药品稽查支队、市食品药品检验中心、市局食品相关科室要高度重视、密切配合，明确责任分工、抽样程序及信息上报时间节点，确保采样及后续处理工作有序开展。同时，各单位应以问题为导向，提高问题发现率、处置率和上报率，切实发挥抽检监测的监管实效。市局将对抽检监测工作适时督查，并纳入年度目标考核。

（二）抽检工作应严格执行省局《食品安全监督抽检和风险监测工作规范》和《食品安全监督抽检和风险监测实施细则（20xx版）》，对于仅涉及风险监测项目的品种，采样过程可简化执法相关程序。食品抽样结束后，应按要求填写《样品抽检信息登记表》（附件5）分别报送至市局相关科室及检验单位（电子版以Excel表格形式报送）。餐饮消费环节每月采、送样应提前和市食品药品检验中心业务室联系，原则上必须在当月10日前完成。承检单位应严格按照抽检计划完成检验工作，并将检验报告书（合格为一式三份、不合格为一式五份）、《样品抽检信息登记表》（附件5，填写完整）、《不合格产品信息汇总表》（附件6）及结果分析报告以纸质和电子件两种方式报送至市局承担风险管理的科室。

（三）市食品药品稽查支队执行国家级、省级抽样任务时，应与县区（开发区）建立良好的沟通平台，及时（一般食品每月，节令食品每周）上传抽样信息（包括被抽样单位、样品名称、生产批次等信息）以供县区（开发区）食品抽样人员查询，避免同企业、同品种、同批号食品的重复抽样。各县区（开发区）根据企业生产许可证副页及实际生产的食品品种，补差补缺，负责辖区食品生产企业的全覆盖。

（四）参与抽检监测的单位和个人不得擅自发布有关抽检监测的信息，不得在开展抽样工作前事先通知被抽检单位，不得将监测结果用于有偿活动、牟取不正当利益。

（五）各县区（开发区）食品药品监督管理局要高度重视，精心组织实施，并参照本计划，争取政策、资金支持，制定本辖区食品安全监督抽检与风险监测计划，分别与7月10日、12月10日前上报监督抽检与风险监测信息，并于2018年12月10日向市局报送年度工作总结。

风险监测股工作计划 第三十四篇

我县自20xx年6月13日，根据发布了*关于开展社会养老保险业务档案和城镇居民社会养老保险档案管理的指导意见，20xx年7月1日启动城镇居民养老保险试点工作。自新农保和城乡居民养老保险工作开展以来，就档案问题我们严格按照_人力资源和社会保障部国家_令[第3号]人力资源社会保障部和国家_制定的《社会保险业务档案管理规定试行）》，自20xx年9月1日起施行文件执行，档案管理工作也得以顺利进行。但其中也存在许多不足的地方，主要表现在以下三个方面：

一、参保人员登记，建立形成的业务档案资料不齐、不健全。

不齐表现在有些缺身份证、户口册复印件。不健全：一方面申报单位或个人报来的参保资料未填写申报时间、姓名、单位名称和盖公章；另一方面审核单位在*参保业务时，建立形成的档案资料没有按要求一式几份填写留存，并且未填写办理、审核时间，无经办人、负责人或领导的签字，未加盖审核章或公章不清晰；有些交来存档的参保资料不是审核单位建立形成的原始纸质件，而是留存的业务资料复印件（并且未加盖鲜章），如今后有争议事件发生，这类养老保险业务档案的真实性、有效性就要被大打折扣。

二、社会养老保险业务存档资料不规范。表现在书写不规范，存档材料不规范。

一方面交来的业务存档资料中姓名、身份证号与户口册、身份证复印件上的不一致，有写错、录入打印错的，有填写不完整等；在业务存档资料中划减、修改处未加盖审报单位、审核单位（或经办人员）的校对章等。这些不规范、不符合要求业务存档资料不现、不清楚、不确定，今后就难准确利用档案来核实缴费等情况，就没有利用价值。

三、由于社保部门涉及的业务、资金人员较大，特别是县级社保部门没有专职的档案管理人员，导致档案管理没有规范化、科学化，难于查找参保人员的个人资料，更不可能谈业务信息化建设。

认识这些不足之后，在以后工作中我们要求各业务部门经办人员进一步加强《社会保险业务档案管理规定（试行）》的学习，充分认识建立形成真实、完整、安全规范的社会养老保险业务档案的重要性，使各类材料、表格、记录必须做到字迹清晰，规范整洁，便于查阅和保存。并根据《规定》、《办法》的建档类别要求，建立形成符合要求的业务存档资料；主管部门应从经办源头上抓数据录入质量、抓业务存档资料质量，实行谁经办谁审核谁负责制建立形成完整、真实、安全规范的业务存档资料。这样才能杜绝出现类似同一人参保存档资料姓名、身份证号上下不一致和不同版本业务存档资料的产生；同时对身份证上的年龄与档案年龄不相同或相距较大的人员，可到派出所或相关部门调查核实。村委会要

以村民小组为单位，将参保人的参保登记表、身份证复印件、户口薄复印件等资料按年进行整理成卷，规范归档，分别交新型农村和城镇居民社会养老保险试点工作领导小组办公室存档。

在工作中的几点建议：

一、建议上级业务主管部门加大对社会养老保险业务档案的培训力度。

二、加强与档案业务部门的沟通与合作。

三、增加社会养老保险业务档案管理的人员编制、资金投入。

风险监测股工作计划 第三十五篇

为进一步做好新农保试点工作，准确掌握试点县参保人员基本情况，建立完善参保人员的基础信息，我乡根据“普洱市劳动和社会保障局转发云南省人力资源和社会保障厅办公室关于在新农保试点县开展参保人员基本情况核查的通知”的文件精神，现将基本情况总结如下：

一、加强领导、搞好协调

我乡新农保办提高对此次核查工作重要性的认识，及时向乡领导汇报，同时加强与*等部门的统筹安排，精心组织，确保此次核查数据真实、有效，具有说服力。此次核查工作那哈乡人民*高度重视，积极开展动员会，明确责任，确保此次核查工作顺利进行。

二、核查方式

我乡在近期进行的参保缴费工作的基础上，结合对参加原农村养老保险人员的清理工作，采取对村级自查，乡级排查相结合的方法，以乡排查、复查为主，进村入户认真实施好这次核查工作。

对1659周岁人员的核查，做到核查其身份变动情况，按照死户未注销人员、嫁娶未迁移户口人员、未进行户口登记人员、未办理身份证人员、在校人员、已参加城

镇企业职工养老保险人员、外初务工人员等切实核清其基本情况；对60周岁及以上已领取养老金待遇人员在前段发放养老金情况的基础上，进一步核实清楚死亡未销户人员、嫁娶未迁移户口人员、未进行户口登记人员、未办理身份证人员、五保户人员等情况。

三、取得的成效

此次核查做到了不漏组、组不漏户、户不漏人。根据新农保办的要求，核查工作人员必须做到，逐村逐户的进行排查。要做到不漏村、不漏组、不漏户，不漏人，无错统、漏统、虚报、瞒报。做到了此次核查数据真实、有效。

四、存在的问题

1、由于我乡外出务工，整户迁出的较多，给核查工作带来了一定的困难，部分人员的身份证号难以核对，外出时间难以界定。

2、部分外出人员外出时间较长，有的不知去向，失去联络，给人员核查和新农保征缴费工作造成较大困难。

3、我乡地处民族集聚区，部分人员常用名和户口实际登记名存在一定误差，前几次的人口核对中人员姓名登记出现部分同音不同字的现象。

五、下一步工作打算

1、对于外出失去联络的人员，尽量联系亲戚、朋友，取得联系方式，动员回乡参保缴费。

2、积极协调，联系*部门，核查人口信息，做到了此次核查数据真实、有效。

3、结合即将开展的第六次人口普查，再次深入村组，继续巩固人口核查和征缴费工作。

风险监测股工作计划 第三十六篇

当前季度的保险销售工作带来的业绩让我逐渐认清了自身的不足，也许是入职时间不长导致对保险销售工作过于轻视的缘故导致业绩始终不理想，直到童工部门领导与同事的教导才让我明白是自己没有放正心态才会导致这样的结果，然而就在我有些焦头烂额的同时又迎来了第二季度的保险销售工作，为了避免出现同类状况应该提前对后续的保险销售工作制定计划比较好。

目前需要解决的问题就是我在销售工作中的积极性不够从而很少去收集客户信息，殊不知任何客户资源都应当自己去进行争取才能够在销售工作中获得较好的业绩，而我总是心存侥幸导致误认为收集客户信息是比较简单的`事情以至于因此吃亏。这类问题的解决应当多在外拜访客户或者请教同部门的同事，毕竟自己欠缺收集客户信息的渠道从而需要想办法进行开拓，正因为这项步骤比较艰难才需要认真准备从而提升自己在销售工作方面的潜力，另外即便自己拥有足够的客户资源也要多次主动进行拜访以便建立相应的合作关系。

保险业务的学习以及客户档案的建立是第二季度需要尽快处理的事情，正因为我入职的时间不长导致公司很多保险业务的信息并不精通，若是将精力放在少数保险项目上面无疑会令自己在销售工作中错失许多良机，因此我需要在完成自身销售工作的同时抽空加强对保险业务的学习，若是因为对保险业务的不精通导致失去客户的信任无疑会对自己的保险工作增添许多困扰，至于客户档案的建立也是希望为后续的保险销售工作减轻负。

对于险种的甄别以及相应的规划也要为客户进行合理的安排才行，毕竟在客户无法安全理解保险性质的基础上应当通过自己的分析进行说明，为此我加强对保险业务的学习之时也要在实际的保险工作证帮助客户识别风险，关键是通过简单的描述让客户对不同的险种有着基础的了解从而做好相应的防范，毕竟对于保险的购买很多顾客只局限于了解基础的几种类型，而且企业保险与家庭保险的不同意味着客户需要通过购买做好这方面的计划，而我在销售的同事也要为客户提供参考意见以便于做好后期的风险防范。

总的来说第二季度的保险销售工作应该紧跟团队发展的步伐并加强对自身的学习，要通过负责的态度与良好的学习能力弥补自己在工作时间方面的不足，这样的话便能够有效利用第二季度的时间从而提升自己在保险销售工作中的底蕴。

风险监测股工作计划 第三十七篇

为保障我单位餐饮服务食品安全，提高餐饮服务从业人员食品安全法律意识和管理水平，依据《_食品安全法》、《食品安全法实施条例》及《餐饮服务单位食品安全管理人员培训管理办法》的要求，特制订本单位培训方案。

一、培训目的

（一）通过培训，使餐饮服务从业人员了解并熟悉餐饮服务食品安全监管法律法规，全面提升我单位从业人员的食品安全基础知识和依法经营意识。

（二）对餐饮服务单位从业人员进行食品安全法律法规、食品安全管理体系以及食品安全基础知识等内容的培训，强化单位负责人是食品安全第一责任人的意识，提高自身食品安全管理水位，加强从业人员的食品安全守法意识、自律意识、诚信意识，增强食品安全知识水平和操作技能，预防和控制食品安全事件的发生。

（三）食品安全的专业知识，包括：食品标准；食品污染及其预防控制措施；食物中毒和其他食源性疾病的预防；重大活动餐饮服务食品安全保障技能；厨房、环境、设备以及食品采购、储存、加工、烹制过程的卫生要求；食品从业人员的个人卫生要求等。

二、培训安排

（一）培训对象：我单位负责人、食品安全管理员、相关食品从业人员。

（二）培训内容

《_食品安全法》、《_食品安全法实施条例》、《餐饮服务许可管理办法》、《餐饮服务食品安全监督管理办法》、《餐饮服务单位食品安全管理人员培训管理办法》、《餐饮服务食品安全操作规范》、《餐饮服务许可审查规范》、《餐饮服务食品采购索证标管理规定》、《重大活动餐饮服务食品安全监督管理办法》等法律法规和食品安全知识。

（三）培训时间全年不少于40小时。

（四）培训方式

食品安全管理员负责授课，准备授课内容，发放学习资料。

（五）培训考核

每期培训结束后参加人员签字，由我单位负责人、食品安全管理员对员工进行考核并建档。

餐饮服务质量管控制度

1、餐饮服务质量管控指在找出服务工作中存在的问题，采取一定的措施，在原有基础上达到改进和提高服务质量的目的。

2、餐饮部门定期组织餐饮领班以上管理人员对餐饮服务各个环节进行服务质量检查。

3、餐饮经理应采取定期或随时抽查的方式对餐饮服务各个部门在开餐过程中的服务质量进行质量检查。

4、聘请相关专家对餐饮服务质量进行不定期暗访检查。

5、检查内容以餐厅卫生、设备保养、采购查验、台账记录、服务技能、工作态度、工作规范、服务程序、业务知识、投诉意见等为主。

6、检查方法：设计考核表格，建立考核标准，分别对餐厅主管、领班、厨师长等进行工作情况考核。

7、对检查结果进行认真记录，对有关严重违纪等事项进行公开处理并公布处理结果。

8、对检查出的质量问题，必须制定切实可行的改进措施并限期改正。

9、检查者必须认真负责、实事求是、处事公正。考核评分表由专人进行统计分析，每月一次做出考核情况分析报告，报餐饮部经理审阅。

餐饮服务安全知识培训教育制度

一、从事餐饮服务从业人员必须在接受食品安全法律法规和食品安全知识培训并经考核合适后，方可从事餐饮服务工作。

二、认真执行培训计划，在食品药品监督部门的指导下定期组织管理人员、从业人员参加食品安全知识、职业道德和法律、法规的培训以及食品安全操作技能培训。

三、餐饮服务从业人员的培训包括负责人、管理人员和餐饮服务从业人员，累计培训时间不得少于40小时。

四、新参加工作的餐饮服务从业人员包括实习工、实习生必须经过培训、考核合格后方可上岗。

五、培训方式以集中讲授与自学相结合，定期考核，不合格者离岗学习一周，待考核合格后再上岗。

六、建立餐饮服务从业人员食品安全知识培训档案，将培训时间、培训内容、考核结果记录归档，以备查验。

食品安全责任管理制度

一、为健全食品安全保障制度，明确食品安全责任，加强食品安全监督管理，保障人体健康和生命安全，根据国家有关法律法规，结合本店实际，制定本制度。

二、适用范围：员工食堂全体员工、采购加工各环节均适用本制度。 三、员工食堂负责人是食品安全第一责任人，对员工食堂的食品安全监督管理负总责；员工食堂主管为兼职食品安全管理员，负责食品安全日常工作。

四、员工食堂依法办理餐饮服务许可证，食品经营范围与条件设施应当符合国家食品安全相关法律法规和标准。

五、食品制售应当具备保障食品安全的设施设备和条件，远离污染源，并符合国家有关食品安全标准。

六、建立健全的食品采购索证和台帐制度，索证索票齐全。 七、注重环境卫生管理，做好场地的清洁工作。

八、严格做好食品从业人员健康管理工作，定期进行健康检查，取得健康证后才能从事本店的经营工作，凡患痢疾、伤寒、病毒性肝炎等消化道传染病、活动性肺结核，化脓性或渗出性皮肤以及其他有碍食品安全疾病者不得从事食品经营。

九、明确员工食堂食品安全管理职责，组织开展食品安全自查自纠。

风险监测股工作计划 第三十八篇

企业风险管理计划3篇

企业风险管理计划一：风险管理方案计划书

一，风险内容

一）项目成立企业管理方面的风险

1，决策风险：决策过程是一个既能够体现企业团队成员能力的过程，又能够体现企业团队成员人品的过程。一类是能力不足不能把问题剖析清楚，或不能把问题阐述的足够深刻引起重视，这一类成员通常具有很好的人际关系，并成为人际焦点，发表想法时通常不经过调研和思考而是迎合大家习惯性想法，非但没有参考价值，常常是信口雌黄，哗众取宠，但常常被采纳；另一类是为了突出自己的重要性不管是什么人的想法，先否定然后再根据对自己利益要求提出看似合理的想法，表面上是畅所欲言，实际上在搞驳论，逐步树立自己强势的言论地位，这是一种利用别人在众人面前惧怕出丑的心理搞权术，通常经历了多次这样的自我形象 “加工”后，没有警觉能力的和天性没有决断能力的人以及另一些有派别意识的人就会不自觉的人不自觉的被这一类人在精神方面进行领导。

2，决策程序

通常以上两类人把决策本身引向次要地位，而增强了决策失误的可能性。以下给出我在科学决策方面的构想，这也作为本项目未来成立企业决策的基本思想，同时这套思想和我的制度体系里的晋升和激励制度两部分配套出现。将为未来公司提供高水平的管理团队和减少决策风险提供有力保障：

a，被决策问题的范畴归类。明确问题类别，属于沟通问题，技术问题，制度问题，销售问题，财务范畴问题等等，有助于将问题交由什么部门进行专业解答，提出深入的解析，而不是开个什么除浪费时间什么作用也没有的会议。相信专业可以提供在深度方面令人满意的方案。

b，配套部门的方案提交。通常情况下专业部门提交的方案可能只能体现部门利益最大化，但通常一项决策涉及很多问题的很多方面。技术支持提交的决策方案通常不考虑财务上线，生产部门的人员素质水平。所以各部门从各自部门能力和利益做同样一个技术方案与技术部门做的专业方案对比能够反映出决策问题的临界点，敏感焦点。这个看似苛刻要求通常真正能够让各个部门认识到全局思考问题的重要性的同时能够保证部门资源竞争状况被企业上层清晰的识别。另一方面这是一个时间成本相对于开会发言进行决策较高的方法（人员素质和时间成本要求），但是决策风险却远低于开会发言决策风险。如果任何一项决策能够脱离部门利益的争夺而恰到好处的使企业在安全的界限里发展，那将是所有企业家梦寐以求的。但现实却不是这样，因为激励制度的确立使每个人都清楚只要部门资源足够的多，部门成绩才有出色表现的可能。而这种资源争夺就不免增加企业内耗和不合作的现象发生。从这一点可以看出团队精神实质上是公司制度体系中激励制度与部门资源之间的冲突所要求的。现实当中的决断者要么没有发现这一矛盾，要么发现了有意回避这一矛盾。人们将这种实实在在的利益得失问题寄希望于团队成员的高风亮节或者某种奉献精神，从而忽视了制度对这一问题的规范和矛盾的环节。这一关键性的问题的模糊或者忽略让一部分擅长人际关系运动的团队成员通常能够获得最大利益，进而使企业的制度走向弱势，使潜规则盛行。如果要求每个部门从自己利益出发对决策命题进行决策方案的提交，那件很容易辨清楚全局利益和部门利益冲突，冲突的焦点甚至是量化的临界值都可以测算。那么一份符合企业发展的，能够体现企业人财物现状的可行决策就会出炉。

c，决策方案的基本要素要求。

a，决策目标 决策内容是什么。

b，需要解决主要问题和相关问题是什么，其中不能解决的问题是什么，为什么？

c，对同一目标提出至少3种以上的执行路线。

d，评价自己的决策方案的局限性在哪里，并充分论证？

e，本决策应当由什么部门执行或者配合执行？

f，执行方法是什么，可行性论证。

g，决策执行成本是什么，用什么样的人，用什么样的物，用多少财力作为保障？

h，决策执行成本测算方法是什么，谁来考量。

i，为实现这一决策各部门将得到什么样的资源，目标实现后各部门将得到按照公司激励制度的多少利益好处。

j，为实现这一决策各部门将需要牺牲什么样的资源获得机会，按照企业激励制度，牺牲这些获得资源和执行权机会该部门将会损失什么好处。

k，为平衡这些利益和好处提交决策方案的部门制定相应的协调方案是什么？

l，本部门准备做什么样的妥协？

m，决策效率的测算方法或描述

n，决策效果的预测 能够达到什么样的预期目标，这种目标届时会对那些方面产生什么样的影响。

d，对决策方案进行互相审定，提出不可行性报告。

e，不可行性报告基本要求

a，为什么不可行，成本太高，预测的效果达不到，或者其他。

b，不可行的所有原因剖析。

f，对决策方案质量按照明确的方法和程序给与评价，计入年终总结。

g，决策方案的批准执行

h，决策执行的过程调整二次论证。

i，决策结果的评价。

3，生产风险 生产分为蝇蛆养殖和深加工，蝇蛆养殖风险主要产生在蝇卵数量的保障方面和赢取饲料的保障方面，后文项目成败的四大问题当中已经给与说明。深加工方面产量方面的保证主要由设备处理量来控制。技术方面是比较基础的，可以通过人员配备解决。

4，其他管理方面的风险，财务管理，销售管理，存货管理等等都将有专业人士进 行规划设计，在实践当中逐步调整优化。不作详述。

二）项目不可抗风险

1，地震和气候灾害 制定相应的灾害对策预案，依照气候预警进行快速处理。

2，火灾 立体化养殖，火灾是最大的威胁,蝇蛆养殖盒和原料，成品均属易燃品。届时将实行防火责任到人制。定期审查。

二，项目成败的四大问题以及临界值管理

一）依据本项目风险影响大小和不确定性的强度对可能的风险项目排序如下：蝇卵供给风险，市场不确定性风险，生产线技术确定性风险，原料供给风险。

二）项目临界值管理方案

1，蝇卵供给风险：不论怎样蝇卵供给足够多的蝇卵来保证蝇蛆养殖都是本项目最大的风险项，原因在于苍蝇产卵的意愿决定于苍蝇本身，而这项行动体现了利用物种繁殖的行动来实现项目目标。严格尊重规律是避免风险的头等大事。同时必须保证种蝇车间有足够合理的蝇卵供给数量。下面种蝇养殖车间设计的合理性说明表格呈现了种蝇养殖车间所需要的蝇卵需要量和种蝇需要量。这将指导未来蝇蛆养殖车间的工作最低底线。这将全面避免这项风险。

2，市场不确定性风险：市场风险无处不在，下游的直接面向消费者的企业一旦出现终端销售问题将直接影响本项目预期的利润实现。但是无论怎样作为刚刚兴起的产业类型这种风险将得到合理的解决。企业生存在销售方面的险临界点：由于企业生存必须有必要的现金流来保障，本项目现金需求主要产生在原料供给方面，和员工工资等相关保障。这两项全年资金需求总计2300万元。按照蝇蛆干当前价格4万元/吨计算需要销售蝇蛆干575吨或者销售306吨干蛆加工的产品。实现以上临界点要求的销售额比较容易实现的，事实上该数据也是得到市场数据支持的，XX年仅泰安市黄粉虫销售额超过500万元的企业有10家，总产值5000万元，按照当时的市场价万元每吨，估算有XX吨干虫被售出（相关数据由泰山昆虫协会的刘玉升会长提供），本项目575吨销售底线的实现可以认为不是主观意想。这个底线是未来成立企业生存的底线。

销售风险

a，本项目优势所在是昆虫产业刚刚起步，市场氛围初步完善阶段，还没有较有实力的的团队和资本介入成为行业的领袖企业。换句话说没有任何一家企业的规模效应形成较高的行业门槛使其他实体进入，同时从蛋白粉提取，蝇蛆油提取，壳聚糖提取方面的技术来看，不属于非常尖端的技术领域，是生物科学领域内的基本技术之一，可供选择的技术路线很多，就是说不存在较大的技术人才稀缺引起的相应风险。

同时本项目在纵深发展方面存在很大的空间，例如壳聚糖羟化，抗菌肽提纯，凝集素提纯，基因工程技术改良抗菌肽以及发酵技术生产改良后的抗菌肽等等，实际上这些技术在中国已经能够独立完成，而且存在相应的技术人才。

b，存在优势并不等于不存在销售风险，这一风险恰恰产生于产业刚刚起步不久（10年的零散发展，仅仅完成需求教育）。

3，生产线技术确定性风险：本项目介绍的深加工技术是依照现有公开的蝇蛆加工专利优化得到。从技术路线上看不存在问题，但是保障生产的成品达到上市要求，还必须有专业人士进行生产标准的制定和控制管理。索性这项加工技术是生物工程技术的最基础性技术，可以说从任何一个相关学院找到一个教授或同类产品的技术顾问都可以保障本项目的顺利进行。任何一个在食品行业从业的管理人员都能够解决食品卫生达标方面的风险。本项目投资计划表已经预留了相关资金来解决这项风险。

4，原料供给风险：由于本项目设计的原料方案当中并没有涉及较为稀缺的植物原材料做蝇蛆养殖饲料。采购者原料不存在意想不到的采购风险，因此只要严格遵循原料储备底线表中原料储备安全数量底线。那么这项风险可以完全避免。原料储备不足引起的停产风险临界点：基于月饲料用现金表当中体现的饲料用量，设计的原料储备安全数值为三个周期，或储备。

原料储备底线表

周期类型

五天一周期

三点五天一周期

原料储备安全天数

15天

原料储备安全吨数

900吨

1200吨

三）以上1，2，3，4影响本项目最大的四个风险项目通过量化都已经找到了影响未来企业生存的临界点。这样我所预计的团队方案也基本设定。那就是强化管理模块的划分，明确风险临界点，为企业生存设定生存最低底线。这样标准化管理为实现稳定生产的同时构建团队。通过后文制度体系的构建，我认为是可以通过风险界定的方法来避免影响全局的成败，通过制度体系来解决团队优化和稳定。当然通过出资人对这些构想的认同来实现项目所预期的目标。

三，可能有重大影响的生产过程中的风险

一）计划生产规模能否实现的风险

1，设计产能可能的上限风险 本项目设计的总产量3000吨蝇蛆干，依次进行深加工。如果蝇卵供应量不足，就会导致不能生产3000吨蝇蛆干，也就不可能达到目标销售额。同时厂房车间是通过行业经验值推算得到的，如果届时车间，尤其是蝇蛆车间，和种蝇车间设计的不能达到产量要求的大小。届时将可能通过降低设计产能或者通过增加车间面积来实现。同样也会出现相反的情况，设计的车间过大使投资有闲置现象。（尽管所有的推算看上去都近乎合理，但总会不可避免的与实际情况有所出入。我只能很诚恳地说如果一切构想预测的那样精准到位，那么这就不是商业计划书，而是企业的某种总结，投资也就不叫做风险投资而是相反。）

2，设备采购风险 设备达标与否将直接影响生产成败，同时退换成本相当之大，故以下专门设计了采购所必须遵从的采购程序清单以避免相应的风险产生。

（2648字）一、引言

企业要想更好的生存和发展必须提高自身抗风险能力，加强风险管理。风险管理是经济单位（例如企业）通过对风险的识别和衡量，采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大安全保障的一种管理行为。在竞争日趋激烈的今天，风险管理显得尤为重要。通过风险管理控制可能引发损失的风险，正成为公司的基本策略目标之一。我们针对长虹集团做出简略风险管理计划（长虹集团简介及相关资料见附录二）。

（一）企业风险管理计划的范围和目的1．范围

该计划适用于公司全球范围的各分部，同时还适合于处于下滑状态的企业。

2．目的通过对企业风险的评估与管理，维持企业生产经营的稳定，提高企业的经济效益，为企业营造安全稳定的生产经营环境，从而实现企业价值的最大化以及风险成本的最小化。以最小的经济成本获得最大的经济效益。

（二）企业风险管理计划概述

1．具体目标：

（1）财务目标：包括利润、主营业务收入、现金流、回款率和资产回报率等保证企业正常周转，进而实现企业价值的最大化。

（2）客户目标：从时间（交货周期、调试投运周期、服务响应时间等）、产品质量、服务质量和成本等几个方面关注市场份额以及客户的需求与满意程度，力求兼顾企业本身利益和客户的利益。

（3）内部运营目标：关注企业的关键经营环节和过程，关注这些环节从经济环境和技术环节的变化，关注流程更新的能力和持续发展能力。使企业随着企业内部状况和外部环境的改变能做出及时调整的能力的最大化。

（4）学习与成长目标：解决“我们是否能持续地为客户提高并创造价值”。只有持续不断地开发新产品，为客户创造更多价值并提高经营效率，企业才能打入新市场，增加红利和股东价值。

2．需要优先考虑管理的风险：财务风险、管理决策风险、责任风险、技术风险和政商博弈产生的风险等。

（三）企业风险管理计划的组织及其进度安排

1．董事会就全面风险管理工作的有效性对股东负责，对经营管理层进行指导和监督。通过经营管理层明确所期望的员工操守和价值取向，并通过监督活动证实其对员工的预期。从公司总体战略层面确定公司各方面的目标和任务；对公司的风险管理负有监督职责，主要通过以下方式实现：

（1）了解公司经营管理层风险管理工作的有效性及其程度；

（2）获知并明确本公司的风险偏好；

（3）审核公司的风险组合策略并与公司的风险偏好相对照；

（4）评估公司最重要和需要优先考虑的管理风险并评估管理者的反应程度是否恰当。

2．经营管理层对公司的技术风险，管理风险，责任风险具体负责，制定具体的风险管理策略和实施措施，并将风险管理责任分派给具体负责各部门运行的员工。

3．风险管理部门在其职责范围内建立并维护有效的风险管理框架，负责公司风险管理流程，掌握公司各种投资组合的风险概况，并开发有关系统和风险工具来执行所有风险管理功能。

4．内部审计人员通过对经营管理层风险管理过程的充分性和有效性进行监控、检查、评估、报告进而提出改进建议和措施。

5．公司内部所有的员工都应提供营运风险管理所需的信息或者采取必要的措施管理风险。并有责任向上级报告风险。

二、风险分析

（一）风险识别

企业风险，是指企业的财产或其他资产的价值面临不确定性损失或是增值。不确定性在当今的经济中普遍存在。任何企业，无论它提供什么产品或是什么服务，都会涉及到风险的管理。随着经济的发展变化，企业所面临的风险也会发生不确定性的变化，利益相关者不断地要求企业经营者加大对风险的管理，避免造成更大的损失。具体地说，股东要求企业经营者（往往是职业经理人）实现他们所要求的盈利目标，而有效的企业风险管理有助于管理者识别这些目标，避免潜在风险，控制风险带来的损失，进而提高企业经营效益，是企业和股东双赢。

为了有效的控制风险和预防风险，当今企业纷纷采用各种风险识别方法对企业的潜在风险进行识别、进行分析。风险识别就是在企业发展的过程中认识和发现风险暴露和获益机会的一切活动。

（1349字）

一、项目目标 1、总体目标：构建**公司覆盖全公司层面、各层次的风险管理体系

2、阶段目标：

三个月目标：完成重要部门的风险点清理，设计并试运行风险监控程序，形成风险监控指引制度

半年目标：在全公司本部范围内实施风险监控程序，并形成风险管理手册初版

一年目标：在子公司及联营公司实施风险监控，完善风险管理手册，形成动态监控管理程序（动态修正风险点、修正风险标准及动态应对措施）

3、分项目标

制度：制定风险管理制度，编制风险管理手册

组织：成立风险管理机构，确定权责，建立风险预警和报告程序 体系：建立风险监控、预警以及应对、跟踪体系

二、项目理念

1、项目思路：系统有序，稳步推进，重点突破，2、风险管理理念：风险创造价值

三、项目组织架构

1、领导机构：董事会领导下的风险委员会

2、执行组织：风险管理部为基础的风险项目组

3、项目成员：

4、职责权限：

四、实施重点

1、设立风险点：收集、了解、清查风险点，区分风险点，协商确定风险标准和依据 1、确定重大风险预警机制

2、完善企业风险审计机制

3、构建企业风险考评机制

风险执行

落实风险监控程序

1、定期或临时汇报风险监控点情况

2、风险评估及预警系统启动

3、风险应对方案的实施及异常处理

结果检查

1、对风险点及评估标准的检查

2、对应对措施的有效性的检查 3、对异常情况的检查及设置

风险监测股工作计划 第三十九篇

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理*台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的`客户服务*台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服*台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理*台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入xxxx万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85％，非车险10％，人意险5％。xx年度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入xxxx万元，各险种比例计划为机动车辆险75％，非车险15％，人意险10％，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与*银行、*建设银行、*工商银行、*农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，

xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

风险监测股工作计划 第四十篇

xxxx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，看见了红灯，便老老实实地等，女友不高兴了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事？

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

没有规矩，不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石，是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，如果法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序；如果规则可以灵活掌握，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子？

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：

一、树立合规办事意识

坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。

二、树立责任意识

信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。

三、树立监督意识

员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚；二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。

其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。

为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

中国银监会于20xx年10月25日颁布的《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《指引》）已经实施了9年多了，但是很多农商行的合规风险管理工作至今仍存在诸多问题。笔者身在其中，对此有着深切的感受，故在此试着指出问题并给出对策。

一、农商行合规风险管理工作存在的问题

（一）合规风险管理机构设置存在的问题

农商行都是从农村信用社改制而来，其中很多尚未设立独立的合规风险管理部门，其合规风险管理工作目前还是由风险管理部门在做，甚至连作为行业主管机构的省级农村信用社有很多也是如此。然而，农商行的风险管理部门本身就存在人员数量不足、业务素质不高的问题，其本身的风险管理工作尚且疲于应付，又怎么能兼顾并做好合规管理工作呢？况且，与风险管理部门“混业经营”本身就违反了《指引》关于合规风险管理部门应保持独立性的规定。

（二）合规风险管理人员构成及素质存在的问题

即便是已经成立的合规风险管理部门，其人员构成及素质也差强人意。目前，很多农商行的合规风险管理人员大多数都是从其他岗位抽调来的，其中有农贷会计、信贷员、柜员及少数刚毕业的法律专业的本科生、研究生等。他们大都不具备合规风险管理的资质，也缺乏合规风险管理必备的知识和经验，尤其缺乏法律知识和经验，没有经过系统的银行合规风险管理培训，尤其是银行法律事务培训，就连合规风险管理部门的负责人及主管行长基本上也是这种情况。这样的队伍，怎么可能做好合规风险管理工作呢？

（三）合规风险管理人才待遇存在的问题

有的农商行在发展壮大的过程中，幸运地吸纳了一些具有企业法律顾问资格、律师从业资格、法律职业资格，甚至具有中级律师技术职称的合规风险管理人才。这样的人才在全国的农村信用社系统都是“稀有动物”。但是他们目前的境遇基本上就是：不享受相应的技术职称待遇（农村信用社传统上只认可经济师，不认可法律专业的技术职称，即便是中级律师职称，也不能享受中级经济师的待遇），职务偏低，工资系数及数额偏低。这样的人才在享受如此低的待遇的同时，却还要承担如此重要的合规风险管理职责，他们的积极性、主动性能发挥出来吗？

（四）合规风险管理机构日常工作存在的问题

很多农商行对《指引》第十八条规定的合规风险管理部门的职责履行得也很不到位，其中，主要存在以下几个问题：

1、没有做到持续关注法律、规则和准则的最新发展，无法正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，不能准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，未能及时为高级管理层提供合规建议。

2、在审核评价商业银行各项政策、程序、操作指南、常用合同的合规性方面，显得能力不够、底气不足，审核意见有的不被业务条线接受和认可。

3、对员工的合规培训不够甚至完全没有培训。由于合规管理部门自身人员数量有限，素质不高，无法履行《指引》规定的对员工进行合规培训的工作职责。

4、未能选聘、跟踪管理好合规风险管理工作的外包单位。目前，发展较快的农商行在改制、重组、兼并、收购、资产证券化、运作上市的过程中，会选聘一些涉及合规风险管理的外包单位，比如：资产评估公司、会计师事务所、律师事务所、证券公司等。但是他们对这些外包单位的选聘和管理还很不规范。这些外包单位基本上都是通过非公开招标或者非公开竞聘的方式选聘而来的。由于这些外包单位及其派遣人员的资质、信誉、经验、能力、敬业精神等千差万别，如果不通过公开招标或者公开竞聘的方式择优选聘，将很难保证其业务素质及服务质量能够满足农商行的实际需要。事实上，这样选聘来的某些外包单位的服务质量、工作效率确实不高，收费还不低。目前，这些外包单位基本上也只是由合规风险管理部门负责联系和对接，却谈不上由其负责公开选聘和跟踪管理。这就导致了合规风险管理部门根本无法对这些外包单位的工作效率和服务质量做出客观、真实的评价。

5、在保持与监管机构日常的工作联系，并跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况方面做得还远远不够。主要表现在：不能与监管机构保持有效的沟通，不能准确、真实地表达自身合理合法的诉求，不能保质保量地及时向监管机构报送合规风险管理计划和合规风险评估报告，不能严格执行和落实监管机构提出的监管要求及整改意见等等。

二、加强农商行合规风险管理工作的对策

（一）针对合规风险管理机构设置存在的问题，农商行要尽快设法设立独立的合规风险管理部门，并配备好具备相关资质和能力的人员，以使该部门能够高效运转。为此，作为行业主管机构的省级农村信用社首先要从自身做起，尽快在本级设立独立的合规风险管理部门，从而起到示范带头作用，并督促辖区内所有农商行（县级农村信用社）均建立健全各自的合规风险管理部门。

（二）针对合规风险管理人员构成及素质存在的问题，农商行应从以下二个方面着手：

1、以具有竞争力的薪酬待遇和职务级别等优厚条件，积极从社会或者从具有先进、成熟的合规风险管理经验的大、中型银行（比如：工行、农行、中行、建行、民生银行、招商银行等）引进学有所成并且有丰富经验的合规风险管理人才，特别是法律人才，充实到农商行合规风险管理部门，充分发挥他们的专业优势，并使其尽快融入农商行的合规风险管理工作中去，从而为农商行的合规风险管理工作提供强大的专业支持。

2、对现有的合规风险管理人员，要加强合规业务培训，要请大、中型银行的合规风险管理专家或者熟悉银行合规业务，特别是熟悉银行法律业务的专家给合规风险管理人员进行培训，并针对培训的内容进行测试，公布成绩及排名，对经常排名在前的人员给予适当的精神及物质奖励，对经常排名在后的人员给予通报批评及经济处罚，以激发合规风险管理人员自觉学习的动力，从而迅速提高其自身的合规风险管理能力。

据了解，目前有的省级农村信用社已经开始这项培训工作了，并且已经初步取得了一定的成效。接受合规（法律事务）培训的人员也纷纷表示自己确实很需要并且很欢迎这种精准、实用的培训方式。

（三）针对合规风险管理人才待遇存在的问题，农商行要适当给予或者提高具有企业法律顾问资格、律师从业资格、法律职业资格的合规风险管理人才的待遇，并且根据这些人才实际的工作能力安排其担任适当的领导职务；对于不适合担任领导职务的，可以考虑按中级或者高级技术职称给予适当的级别待遇。这样既可以留住这些稀有人才，又可以激发其工作热情，使其更加积极主动地做好本职工作，还可以发挥其“传、帮、带”的作用，给农商行培养、造就一支业务过硬、作风优良、保障有力，能打胜仗的合规风险管理人才队伍。

（四）针对合规风险管理机构日常工作存在的问题，农商行应从以下几个方面着手：

1、对于新出台的法律、规则和准则，要及时组织学习，并可以采取有奖知识竞赛等方式，促使合规风险管理人员能够第一时间了解并主动掌握法律、规则和准则的最新发展，进而使其逐步达到能够学以致用地解决实际工作中遇到的合规问题，能够及时给高级管理层提供合规建议的水平。

2、要加强合规风险管理人员对于银行各项业务的学习和了解，加强其与各业务条线的沟通和互动，必要时可以互相派员学习、观摩对方的业务及工作流程，从而增加彼此的了解和互信，使合规风险管理部门的审核意见和建议能够做到有的放矢，容易被业务部门采纳。

3、在提高合规风险管理人员自身业务素质的前提下，充分运用农村信用社系统内部正反两方面的鲜活例子（可以编成案例集），并积极借鉴其他金融机构合规风险管理的经验教训，采取各种形式（包括编写读物、制作图片、图表、进行相应的考试或者竞赛等）加大合规培训及宣传的力度，迅速提高农商行全员的合规意识，从而保证合规风险管理工作能够得以顺利、有效地开展。

4、要采取公开招标或者公开竞聘的方式选聘外包单位，以确保把那些声誉高、业务素养深、经验丰富、办事认真负责的优秀机构和人员选聘进来。合规风险管理部门既要负责遴选合格的外包单位（必要时可以建立备选机构名单或专家库），又要与这些外包单位进行有效沟通和对接，并及时有效地跟踪、监督其工作进程，审核其工作成果，对其提供的外包服务给予客观、真实的评价。

5、要加强与监管机构的有效沟通，坚决避免与监管机构玩“猫鼠游戏”或者搞 “蛇鼠一窝”，既要敢于向监管机构合理合法地表达自身的诉求，又要按监管机构的要求及时报送合规风险管理计划和合规风险评估报告，更要不折不扣地坚决采取有力措施执行和落实好监管机构提出的监管要求及整改意见。

风险监测股工作计划 第四十一篇

我是一个保险销售团队的管理者，去年，我们团队在中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的.成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，并做出了详细的工作总结。在此基础上，公司总结去年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下保险销售工作计划：

年度销售工作计划*有三方面的内容：

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理*台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务*台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服*台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理*台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

风险监测股工作计划 第四十二篇

为确保今年各项工作任务圆满完成和明年工作顺利开展，虎林市城乡居民社会养老保险局在做好今年各项收尾工作的同时，严格按照市委、市*的要求，在市人社局的正确领导下，在各乡镇、村委、社区的积极配合下，精心组织，深入群众,开展调查研究，认真总结全年工作，并及早谋划20xx年工作思路。现将20xx年度工作开展情况及20xx年工作重点安排汇报如下：

一、20xx年度工作进展情况

（一)新农保工作情况

截止到目前，新农保应参保55，360人，新增参保396人，已参保54，770人（其中：适龄40，693人，60周岁以上14，077人），参保率99%。基金收缴万元，其中：个人缴纳保险费68*8万元，*补贴万元（其中：中央补贴821万元，省级补贴54万元，县级补贴万元）。按时足额为14，836名到龄人员发放养老金万元，为348名退保及死亡人员一次性返还养老保险金万元，转移支出个人缴费及补贴万元。基金累计结余万元。

(二）城居保工作情况

城居保应参保2，488人，新增参保84人，已参保1，784人（其中：适龄1，340人，60周岁以上444人），参

保率。基金收缴万元，个人缴纳保险费万元，*补贴万元（其中：中央补贴44万元，省级补贴1万元，县级补贴万元）。按时足额为926名到龄人员发放养老金万元，转移支出个人缴费及补贴万元。基金累计结余万元。

（三）工作措施

在今年工作中，我们以便民服务为工作宗旨，牢固树立群众观点，时刻把群众的利益挂在心上，通过采取以下5种措施促进我市城乡养老保险工作有序开展：

1、注入新血液，凝聚新生力量。

今年初，通过就业援助彩虹工程考试，12名高校毕业生以优异的成绩加入城乡居民社会养老保险队伍中，我局对新增人员进行了岗前培训，并全部充实到各乡镇公共服务中心，提高经办队伍的.综合素质，使队伍年轻化，更具有生命力。

2、免费安装POS机，提供便民服务窗口。

为了方便百姓，我局与建行沟通决定在85个行政村的超市、食杂店免费安装pos机，开通了代缴电话费、转账、结算等便民服务业务窗口，降低参保农民支取养老金的成本，现已安装完设备的有81个村。

3、建立联动机制，确保信息共享。

我们利用全省开展户口登记管理专项整治契机，联合*局对全市城乡养老保险发放冻结账户进行了一次集中清理，此次联合清理，开启了两局死亡人员信息共享的合作新模式并签定了《建立死亡人员信息共享联动机制协议》。共排查出死亡未注销户口1071个，排查出户籍长期无变动、人口信息无照片、无音讯的户在人不在“三无”人员269人、双重户籍人员24人。这些“死户口”被注销和“三无”人员被集中托管后，我们据此对没进行生存认证冻结的账户进行销户。同时，每季度按时接收全国享受待遇人员重复领取信息资料并进行追查。到目前，共清理死亡、重复领取、双重户籍账户491人，追回养老金全部存入财政专户。

4、加强稽核工作，保障基金安全运行。

我们将享受待遇人员进行动态管理，掌握准确信息。每月10号前，各村代办员配合各乡镇协理员对享受待遇人员进行核查，并将核查结果以纸制和电子版的形式上报到我局，我局根据上报信息与*局和殡仪馆死亡人员信息进行比对，对各乡镇漏报和瞒报死亡人员信息的年底累计处罚，每漏报和瞒报1人处罚50元。截止到目前，新农保和城居保共终止享受待遇人员961人，稽核出漏报死亡人员25人。

5、及时办理退休审批，保障参保人员切身利益。

各乡镇协理员每月通个各村代办员主动与次月到龄参保人员取得联系，收集、整理到龄人员相关材料，对有欠费记录的进行催费，并逐级在规定日期内将相关材料上报到我局，不得委托他人代送，确保参保人员的养老保险利益得到保障。截止到目前，为新农保参保人员办理待遇核定手续1102人，为城居保参保人员办理待遇核定手续41人。

二、工作中存在的问题

（一）政策吸引力不强。城乡居民社会养老保险待遇偏低，吸引性不强，城镇居民参保积极性不高。

（二）缴费档次低。虽然我们现在参保率很高，并又增加1500和20xx元两个缴费档次，但82%的参保人员仍选择100元缴费档次。

（三）生存认证和基金稽核难度大。由于新农保工作点多、面广、线长，加之村与村之间、组与组之间相对偏远且信息不对称等原因，增加了生存认证和基金稽核的难度。三、20xx年工作重点安排

（一）继续加强宣传力度，使城乡居民明白早参保，多缴费，多受益的道理，争取早日实现新农保、城居保参保全覆盖。

（二）更换银行卡，提高服务质量。鉴于目前在各村安装的pos机需要有银行卡支持才能发挥其作用，为保证参保人员能够在第一时间享受pos机提供的便捷服务，促进消费，保障民生，我们下步重点工作是给参保人员制发新的银行卡。

（三）做好系统生存认证工作。5月20日，省人社厅农保处组织召开了关于做好领取城乡居民养老保险待遇资格指纹认证工作视频会。5月22日，鸡西市局组织三县到全省试点汤原县进行了相关业务学习，我市新农保生存认证工作被安排在第三批，20xx年按省部属积极开展系统生存认证工作。

（四）做好经办人员的业务培训、考评工作。每月月

末，招集各乡（镇)经办人员进行业务培训，每季度进行一次业务考试，不断提高经办人员的业务能力，使之成为一支懂政策、熟悉业务的基层经办优质服务队伍。各乡镇公共服务中心每季度及年末要对经办人员进行考评打分。

（五）进一步加强基金管理，确保基金安全运行，养老金足额发放。

风险监测股工作计划 第四十三篇

为进一步贯彻落实**《中央企业全面风险管理指引》，根据*外运长航集团（以下简称集团公司）关于加强企业全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要，集团总公司决定推进全面风险管理工作，作出如下工作安排。

一、工作原则

1、整体规划、分步实施的原则。长航集团全面风险管理工作按照集团公司总体规划，结合实际，分层面、分阶段实施。选择先在集团总公司开展发展战略、投资决策、财务管理、合同管理、安全管理等几项重点业务的风险管理工作，建立内部控制子系统。积累经验后，逐步推进到其他业务，直至建立健全全面风险管理体系。

2、主要制度集团覆盖和各子公司具体特点相结合的原则。集团总公司制定统驭全集团的主要内部控制制度，子公司根据自身特点制定实施办法，实现母子公司风险管理的对接和优化。

3、先总公司后子公司原则。自上而下，集团总公司先行，积累经验后，指导和推进各二级公司深入全面开展风险管理。

4、抓住重点的原则。从实际出发，以对重大风险、重大决策、重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点，开展全面风险管理工作。

二、总体目标

力争通过2-3年的努力，基本形成比较健全的长航集团全面风险管理体系。

三、主要工作步骤

根据**《中央企业全面风险管理指引》要求，长航集团全面风险管理按以下六个步骤推进（具体进度计划见附表）。

（一）建立健全全面风险管理组织体系

1、集团总公司成立风险管理领导小组

集团风险管理领导小组由集团总公司全体领导组成。组长：朱宁、姚荣建，副组长：徐楠。 风险管理领导小组负责领导集团全面风险管理工作。主要职责是研究、审议、批准全面风险管理重大事项，包括确定企业风险管理总体目标，批准风险管理策略和重大风险管理解决方案；审议企业全面风险管理年度工作报告和监督评价审计报告以及重大决策的风险评估报告；批准风险管理组织机构设置及其职责方案；督导培育企业风险管理文化。

2、风险管理领导小组下设全面风险管理办公室

集团全面风险管理办公室由各部门负责人组成，办公室主任由经济监督部负责人担任。经济

监督部同时挂全面风险管理办公室的牌子，经济监督部设专人负责这项工作。

全面风险管理办公室主要职责是负责集团全面风险管理体系建设，对二级子公司风险管理工作的推进和指导。包括组织协调全面风险管理日常工作；指导、监督有关职能部门和子公司开展全面风险管理工作；研究提出全面风险管理工作报告和跨部门的重大决策风险评估报告以及重大风险管理解决方案的提出、组织实施、日常监控；负责对全面风险管理有效性评估，研究提出全面风险管理的改进方案并督促实施。

3、各部门要将风险管理列为重点工作，至少配备一名风险管理联络员

各职能部门和业务单位是风险管理的第一道防线，要把风险管理的各项要求融入到业务管理和业务流程中。各部门风险管理职责主要包括建立健全本部门的风险管理内部控制子系统，执行风险管理基本流程；研究提出本部门重大风险评估报告；做好本部门风险管理信息收集、汇总、分析、传递、报告等工作。

部门风险管理联络员在部门长的领导下负责部门的风险管理日常工作以及与集团全面风险管理办公室的联络等工作。

4、各子公司在集团全面风险管理整体框架指导下，根据自身特点建立健全有效的风险管理组织体系，由总经理（行政负责人）负责，明确责任部门、人员，开展风险管理工作。

（二）收集风险管理初始信息

初始信息的收集是风险管理最基础的工作。各部门要根据集团总公司部门职责分工，按战略、财务、市场、运营和法律等五大类风险广泛持续地收集与集团风险和风险管理相关的内外部初始信息，包括行业和企业有关历史数据、风险案例和战略目标、规划计划、预算指标、可研报告等预测资料，重点是近3年来的数据和典型案例以及最近期的预测资料。

1、战略风险方面的初始信息由发展计划部牵头收集；

2、财务风险方面的初始信息由财务部牵头收集；

3、市场风险方面的初始信息由安全生产部牵头收集；

4、运营风险（含安全风险）方面的初始信息由安全生产部牵头收集；

5、法律风险方面的初始信息由经济监督部牵头收集。

（三）进行风险评估

对收集的风险管理初始信息和企业各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险评价三个分步骤。

1、风险辨识。主要采用无记名问卷调查和访谈等方式查找企业各业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程中有无风险，有哪些风险，从而建立集团总公司风险事件库。

2、风险分析。按统一的风险语言对辨识出的`风险进行分类，分析风险发生概率、描述风险发生的条件。

3、风险评价。一是梳理风险管理体系，了解集团当前风险管理的组织体系、内部控制体系、风险管理信息系统等体系要素建设现状；二是采用无记名问卷调查、高层访谈和统计分析等方式评估风险对企业实现目标的影响程度和机会风险的价值等。

通过风险辨识、分析、评价，编制《长航集团总公司风险评估报告》，确定当前的重大风险，明确管理重点。

（四）制定风险管理策略

1、根据集团发展战略，结合风险评估的结果，制定《长航集团全面风险管理工作规划》，用以指导下一步全面风险管理工作。

2、根据《长航集团全面风险管理工作规划》和管理资源现状，确定集团风险管理策略，为具体风险管理提供决策指导。主要内容包括针对不同类型、不同等级的风险确定风险管理目标、风险偏好与承受度方案、选择合适的风险管理工具、配置所需的人力财力资源。

对于可能发生的损失在企业可承受的范围内、且对集团总体目标影响轻微的风险，可选择风

险承担、风险控制等策略，以减少风险管理工具带来的高成本；对于其他影响可能较重大的风险，一般应采取风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿等稳健的风险管理工具，以减少或避免风险带来的损失。

（五）提出和实施风险管理解决方案

1、针对具体风险或风险类别制定风险管理解决方案。根据风险管理策略，结合集团年度工作计划和年度预算，针对每一项重大风险或各类风险提出风险管理解决方案。包括风险解决的具体目标、所需的组织领导、所需的人财资源、所涉及的管理及业务流程、所采取的风险管理工具和具体应对措施。然后，按照PDCA循环监督风险管理解决方案的执行和改进，保障解决方案的有效性。

2、完善内控体系。针对重要业务原有内控体系，结合风险评估确定的重大风险、现有业务特点，明确关键控制点，从风险分析、风险管理目标、控制措施、职责落实、监控报告等方面制定完善业务流程，优化内控体系，形成一套新的内控制度。经过完善内控体系，集团总公司要形成下列内控基本制度：

（1）重要岗位权力制衡制度。

（2）内控岗位授权制度。

（3）内控报告制度。

（4）内控批准制度。

（5）重大风险预警制度。

（6）企业法律顾问制度。

（7）内控责任制度。

（8）内控考核评价制度。

（9）内控审计检查制度。

（六）风险管理的监督与改进

1、建立完善风险管理信息系统。建立贯穿于整个风险管理基本流程、连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。

一是建立风险事件库查询系统。结合集团现有管理信息系统*台，研究开发集团风险事件库查询系统，实现集团风险的快速辨识与查询、风险信息及时收集与分析。

二是建立风险管理报告制度。实行风险工作月报制度和重大风险及时报告制度。实现各层级单位内部和上下级单位之间风险信息的有效传递，保障全面风险管理体系运转所需信息的顺畅传递。

2、实行风险管理自查和检查制度。

（1）集团总部各部门和业务单位每月对风险管理工作进行自查和检验，并向集团全面风险管理办公室报告自查和检验结果。重大风险事件要随时、及时报告。

（2）集团全面风险管理办公室每季度对各部门和业务单位风险管理工作实施情况和有效性进行检查和检验，每半年对风险管理策略进行评估，对跨部门和业务单位的风险管理解决方案进行评价，提出调整或改进建议，出具评价和建议报告，报送总经理或分管领导。

（4）集团内部审计部门定期或不定期对包括风险管理职能部门在内的各有关部门、子公司的风险管理工作及其效果进行监督评价，监督评价报告报总经理或分管领导。

3、总结经验，在集团范围全面推进风险管理工作。总结集团总公司前期风险管理工作成果，在集团子公司全面推进风险管理工作。对集团各层面、各环节全面风险管理体系进行进一步对接和整合优化，运用新建的风险管理信息系统，按新的风险管理工作流程运转，实现集团全面风险管理的功效发挥和持续提升。

对集团全面风险管理进行总结、分析、系统改进，完成《长航集团全面风险管理报告》。经

以上工作阶段后，初步建立长航集团全面风险管理体系建设框架。

四、保障措施

（一）加强领导，明确责任。

1、制定工作制度，形成工作体系。各单位各部门主要领导是风险管理第一责任人，要将风险管理作为重点工作，亲自抓；分管领导和风险管理部门常抓不懈。

2、实行风险责任追究制度。加强对风险管理工作的考核，在集团现有的经营业绩考核体系基础上，增加风险管理工作的考核内容，促进和监督风险管理工作。

（二）加强培训，提高素质

集团根据每个阶段的工作进行培训。加强各级领导、风险管理人员以及关键部门、关键岗位工作人员风险意识教育，提高管理人员辨识、预警和处理风险的能力，造就一批与风险管理工作相适应的管理队伍，全面推进集团风险管理工作。

（三）借助外脑，提高水*

全面风险管理是一项全新的工作，我们还缺乏专业知识和实践经验。为了加快推进，少走弯路，集团决定聘请中介机构给予协助指导，与我们共同完成集团全面风险管理体系建设工作。

（四）加强宣传，营造氛围

集团将召开全面风险管理会议进行专题动员，各单位各部门也要通过多种形式营造讲风险、防风险的氛围，促进企业和员工增强风险管理意识和提高风险管理能力，切实提高企业管理水*。

风险监测股工作计划 第四十四篇

20xx年工作基本思路是：以狠抓养老保险政策的宣传贯彻落实为重点，以进一步扩大养老保险覆盖面，让更多的人老有所养为目标，建立和完善养老保险政策体系，妥善解决好养老保险政策实施过程中存在的遗留问题，进一步加强政策贯彻执行的力度，确保基本养老金按时足额发放和养老保险制度的*稳运行。

一、完善政策体系

今年省厅拟出台以下政策。

(一)研究建立城镇老年居民养老保险制度。根据城镇老年居民的.缴费能力，研究建立“低进低出”的城镇居民养老保障办法。

(二)实施农民工参加养老保险办法。根据*和人力资源社会保障部的统一部署，针对农民工务工的收入特点，研究建立多层次养老保险缴费和待遇体系，完善养老保险关系转移接续政策，促进农民工参保和流动。

(三)研究、完善各类养老保险制度之间的衔接政策，消除制度障碍，促进参保人员合理流动。

我州将按照省厅要求，积极开展调研工作，大力支持和争取尽快出台上述政策，建立和完善养老保险政策体系。

二、加大政策的宣传和执行力度

通过多种渠道，采取多种方式和手段，加大养老保险政策的宣传力度。指导督促各县市必须严格执行省里统一政策，维护基本制度的*稳运行。加强政策执行情况跟踪，及时了解和掌握政策执行效果。保持政令畅通，对违反省里政策的予以纠正。同时加强政策和业务培训，建立定期培训制度，制订培训计划，组织开展养老保险政策业务培训，提高基层工作人员、企业劳资工作人员政策业务素质，提高政策贯彻落实效率。

三、做好调待工作

精心组织，及时落实20xx年企业退休人员基本养老金进行调整工作。

四、化解矛盾和问题

(一)集体企业职工参保问题。按照省厅的要求妥善解决好企业集体养老保险问题。

(二)企业职工死亡待遇问题。积极向上级反映我州对企业职工死亡待遇问题的意见，争取尽快出台统一政策，并抓好落实。

五、加强企业年金工作

加大企业年金制度的宣传力度，指导有条件的企业实施企业年金。促进企业分配体系公*公正，维护职工权益。

六、做好新农保试点工作

指导xx县认真开展试点工作，及时向上反映和研究解决试点工作中的新情况、新问题，确保试点工作出经验，出成效。

开展参保国有困难企业欠费情况调查，研究探索解决养老保险欠费的办法

继续做好国有企业改革改制扫尾工作。

风险监测股工作计划 第四十五篇

为切实做好我乡食品药品安全工作，确保全人民身体健康和生命安全，特制定20XX年食品药品安全工作计划。

一、指导思想

以_理论、“三个代表”重要思想为指导，全面落实党的十八大和十八届三中、四中全会精神，牢固树立以人为本、执政为民的思想，把食品药品安全工作放在突出位置抓紧抓好。以构建食品药品安全体系为目标，培养食品药品安全意识，规范食品药品生产经营行为和食品药品市场秩序，全面提高食品药品安全水平；以建立食品药品安全信用体系为核心，进一步增强责任感和使命感，积极采取有力措施，切实履行政府和部门职责，提高依法行政能力，切实解决我实施食品药品放心工程中存在的问题，维护广大人民群众的根本利益。

二、加强组织领导

政府成立由乡长张小玲为组长，乡人大主席杨强、派出所所长何文璟为副组长，社会事务办、农业服务中心、综治办、安监办、工商所、卫生院为成员的食品安全工作领导小组，领导小组办公室设在安监办，如发生食品安全等级事故，做好应急处置工作，同时向县食品安全委员会报告。

三、明确职责

（一）安监办负责组织食品经营、餐饮单位负责人、个体工商户进行食品安全知识培训和食品安全日常工作，并会同工商所进行食品安全日常巡查。

（二）与各社区、食品生产（加工）小作坊、市场管理委员会、中（小）学、幼儿园签订食品安全责任书；严查整治无证无照经营户和小作坊，每季度至少巡查1次；督促企业建立健全自检制度，开展违法使用非食用物质和滥用食品添加剂违禁药物定性检测工作；强化餐厨垃圾管理；严格市场准入把关，加快生猪产品质量安全可追溯体系建设；加强农村群宴管理和种养殖业监管，保证辖区内无重大食品安全事故。

（三）乡食安办、卫生院将定期组织流动厨师进行群宴知识学习和食品安全知识培训。

四、落实信息报送

乡设食品安全管理员1名，食品安全监管工作信息按月报送不少于1篇，组织4次以上专项整治活动。食品安全信息报送内容和要求主要包括本系统、本部门企业食品安全工作动态，监督检查信息，食品安全事故和突发事件信息。

五、健全工作制度

切实抓好工作检查落实，为深入做好我乡“食品放心工程”，实现本系统食品安全目标监管工作，将采取经常性检查与突击性检查相结合的办法。经常性检查，组织相关职能部门，按季开展不少于一次的检查活动，每逢重大节假日期间，加强值班，开展食品安全检查。专项整治检查，主要是重点、热点、难点工作和食品安全专项整治行动的开展。

六、加大监管力度

乡食安办认真履行组织协调的综合监管职能，各监管部门各司其责，在加强日常巡查和整治上加大力度、采取切实有效措施，有效杜绝重大食品安全事故的发生。

20XX年，乡党委，政府将食品安全工作早已列入重要的议事日程，保障食品安全经费。在党委、政府的坚强有力领导下，加强食品安全监管，将食品安全工作提升一个新台阶。

风险监测股工作计划 第四十六篇

一、认真开展市场调查

为确保筹建工作的顺利进行，公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查，根据省保监局和总公司、省分公司的要求，筹备组结合市场情况和自身工作实际，制定了筹建日程安排表，将筹建工作细化到每一个工作日，并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案，做到筹备工作目标明确，措施具体，协调一致，落实到位。并在此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下，公司的筹建工作得到了社会各方的关心和支持，由于各项计划、措施安排得当，公司于7月15日顺利一次性通过保监局的验收并于7月28日批准开业。

二、紧紧抓住“第一要务”，牢固树立发展意识。

公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入xx市保险市场的新公司，如何在激烈、甚至无情的市场竞争中占有一席之地，并实现超常规、跨越式的发展，是摆在我们每一位员工面前的当务之急，公司领导班子统一思想，以省公司发展思路作为我们切入市场的指导思想，多次召开员工会议，统一思想，集思广益，大家群策群力，出点子想办法，细分、研究市场，一旦找准突破口后便制定详细周密攻关计划，领导班子靠前指挥，打好每一个攻坚战。在发展直销业务和个人代理业务的同时，中支公司总经理室还十分重视业务发展渠道的建设，通过积极努力，我司在较短的时间内就与*银行、*建设银行、*工商银行、*农业银行、*农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，为今后的银行代理业务的全面快速发展奠定了良好的基础。

三、坚持“两手抓，两手都要硬”的原则，使公司管理与发展齐头并进

管理是企业永恒的主题，制度是管理到位的保证。成功的企业源自卓越的管理，卓越的管理源于优异的制度。为了保证中支公司开业后，各项工作能够有条不紊的开展，做到有章可循，在筹建期间我们就对总、省公司制定的《内控制度》进行了细化，并结合当地具体情况制定了一系列管理制度，并以“集约化经营、规范化管理、程序化运行、标准化运作、优质化服务、制度化建设”的`管理模式搭建管理*台，牢固树立“管理无小事，管理就是生产力”思想，正确处理好加快发展与加强企业管理的矛盾，提出了向管理要效益的口号，全体员工上下一致，充分发挥了每个人的主观能动性，认真执行各项政策法规和业务流程，公司在狠抓市场发展、开拓的同时，也积极做好员工的队伍建设、管理、培训工作，从政治思想素质及业务技能等多方面入手，努力提高每个员工爱岗敬业的主人翁思想，在培训中使他们充分了解xx财险保险的条款体系，市场战略方针，企业文化精神，业务发展思路等，20xx年，我们共举办各类业务培训十余次，通过集中培训，分散指导，提高了队伍整体素质、业务水*及风险防范管控意识，使公司在发展中不断充实、提高、完善整个队伍的综合素质，为公司可持续健康发展打下了坚实的基础。公司自成立以来，实现签单保费700万元。

四、明确公司经营理念，建立健全规章制度

（一）秉承集团公司“双成”理念，发展独具特色的xx财险文化

公司一直以集团公司“成己为人、*达己”的文化理念为依托。在双成企业文化的指引下，开展各项丰富多彩的活动，打造家文化，举办月生日会，让员工真实感受到xx财险独有的双成文化。

（二）建立健全规章制度，加强内控管理

围绕省公司相关要求，结合保监局标准，对省公司下发制度进行了分类归档；对业务流程和服务规范进行完善；对日常行政办公管理、员工行为等方面进行建章立制，建立起开业后的公司会议流程、公文、印章以及职场管理制度；对公司现有固定资产进行编码登记，建立了各类台账。

我司根据省公司下发的文件精神，制定相关制度，有关的制度全面涵盖了人力资源管理、行政办公管理、财务会计管理、业务销售管理、承保管理、理赔管理、客户服务管理等多个方面，为规范公司经营活动打下了基础。

（三）加强人力资源管理，合理搭建组织架构

1、科学合理搭建了公司组织架构。我司严格按照省公司初始化设置要求初步搭建了组织架构，目前共设立人事/行政/合规部、财务会计部、业管/客服部、互动业务部、银行保险部、营销业务部、业务一部、业务二部、业务三部、业务四部共10个部门。

2、规范了用工与薪酬管理。

按照省公司“三定”文件中有关的定编、定岗、定薪要求，我司人员未出现超编，薪酬管理合理、有效，由于xx当地五险合一的实际，未能按照省公司要求对在编员工社保进行行业统筹，经过努力，我司在当地办理所有在编员工五险一金。

（四）加强团队建设，提高员工综合素质

按照省公司人力资源管理相关规定，坚持德才兼备原则，积极做好业务团队的人员配备，精心选择有一定专业工作经验、有敬业精神和团队合作精神、有学习能力的人员管理业务团队，同时健全公司培训体系，加强员工培训教育，不断提高员工的业务素质和岗位技能切实增强公司凝聚力和执行力，形成公司的核心竞争力。

（五）大力发展非车险业务

20xx年，在省公司领导的大力支持和关怀下，我司成功开办船舶险，成为安徽省唯一一家开办船舶险业务的公司，同时，在总、分公司“两金一银”发展战略的指引下，我司除大力抢夺“金牌”业务，同时也大力的发展企业法人业务，把银牌当作金牌来打造，积极参与了奇瑞汽车、海螺集团、电厂等招标项目，并取得阶段性地成绩。

（六）积极稳健地推动互动业务的发展

互动业务是集团发展的战略决策，取决于产寿险公司之间的协调和配合。目前，我司成立不久，互动各方面的工作刚刚起步，无论在内部管理，还是市场拓展等方面，工作压力都很重。我们一定要本着“产寿一体化、集团内一家人”的理念和“互信、理解、支持”的态度，与寿险公司保持互助合作的关系。我司互动业务从一穷二白起步，逐步发展到现在的七大互动出单点，积极推进寿代产业务。20xx年，寿险各部门和支公司累计实收保费73万元，作为起步晚的xx中支，取得这样的成绩和我司总经理室的正确领导，互动部全体员工的共同努力是密不可分的。。

（七）大力开展三县工作

目前，三县工作在积极争取之中，经过努力，已和xx县租赁房屋协议签订，xx县20xx年即可开业。同时在南陵和xx积极寻找合适的房源，为三县发展奠定基础。

（八）牢固树立服务意识

无论在承保出单还在理赔服务上，我司的服务都得到了客户的称赞。在工作始终，我司牢固树立服务意识，本着一切为客户服务，全心全意为客户服务的意识。

五、存在的问题和不足

1、员工思想统一问题，未完全统一到xx财的文化之下。

2、面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性，主动出击少，被动挨打的多。造成了少部分业务的流失。

3、三县发展偏缓慢，目前只有xx县房屋租赁合同签订。

4、业务尚大飞跃，我司未完成省公司下达的20xx年的任务指标。

以上可以看出，20xx年，xx中支在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了一定的成绩，占领了一定的市场份额，在此基础上，公司总结20xx年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

一、进一步统一思想，坚定必胜信心

我公司人员来自各家保险公司及业外，各自的理念有所不同，但都是为打造“鼎级集团、一流财险”的xx财险的大前提而奋斗，这就需要我们要打破原有的观念，统一思想，实事求是。公司开业以来，市场业务快速攀升，这来自于公司卓越的品牌、和谐的文化、先进的*台、一流的团队，公司从稳定期、磨合期、成长期遇到各种困难，包括行业间诋毁的声音，这就需要全体同仁抱着必胜的信念，团结一致向前走，着力打造优质的营销方式和高水*的后援团队，用实际行动应对市场。

二、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强xx财险品牌

20xx年，我司力争完成省公司下达的2300万保费，赔付率控制在63%以下，应收保费占比3%，费用占比31%，力争在20xx年底达到有效人员100人。

计划从以下几个方面去实施完成：1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20xx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。3、积极做好与银行的代理业务工作。20xx年我司经过积极地努力已与*银行、*建设银行、*工商银行、*农业银行、*农业发展银行、浦发银行等签定了兼业代理合作协议，20xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解xx财险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。4、加大船舶险业务发展，20xx年11月底，我司顺利开通船舶险业务，20xx年要集中力量发展船舶险业务，争取把船舶险做成xx中支的金牌业务。

三、加强客户服务工作，提高风险管控能力

（一）加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在20xx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理*台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

（二）提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务*台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服*台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx中支在20xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理*台运用、落实到位。

1、加强承保、理赔人员培训，提高承保、理赔人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好出单、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

2、提高xx中支查勘人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

3、在20xx年完成三县和城北、城南支公司的布点工作

风险监测股工作计划 第四十七篇

今年来，我局工会工作在县总工会、县人社局工会和局支部的领导及大力支持下，在全体工会会员的共同努力下，紧紧围绕县总工会20xx年工作要点及工作目标，立足我局实际情况，制定了工作计划，较好地完成了各项工作任务。现将我局20xx年工会工作自查总结如下：

一、高度重视，切实加强组织领导

我局支部高度重视工会工作，从建立健全工会机构入手，完成了我局工会组织的工会会员登记和工作，使工会会员管理工作进一步制度化、规范化。认真做好工会财务预决算工作，落实了年度工会经费，为做好机关工会工作提供了经费保证，保障了工会工作的顺利开展。

二、强化学习机制，提高全局职工自身素质

工会积极协助局支部，从强化学习、廉洁自律、做好服务入手，本着“外树形象，内求质量”的宗旨，狠抓单位作风建设，以建设学习型单位为目标，确立了“学习与工作相结合”的理念。坚持每周五学习政治、上级文件、业务等，组织职工集中收看廉政警示教育片，引导职工树立了正确的人生观、世界观、价值观，使全局职工时刻保持清醒头脑，树立竞争意识，统一思想，明确了任务，自我加压。

三、以人文本、关心职工，激发干部职工精神动力

牢固树立一切为了职工、事事想着职工、处处依靠职工的理念，注重人文关怀，加强职工服务体系建设。关心职工健康，积极协调有关部门，为职工增加了体检项目。积极开展“四送”活动，帮助家庭困难职工，增加了工会组织的感召力和向心力，增强了职工队伍的凝聚力和战斗力，推动了各项工作的`开展。

四、开展各种文体活动，丰富职工的业余生活，加强单位精神文明建设

1.“三八”妇女节，我局组织职工到帮扶村（青云乡斗阵村）开展“走基层、送温暖”活动，给留守儿童送去了课外书籍和体育用品等并与留守儿童一起开展丰富多彩的趣味活动。

2.积极开展县妇联组织的“关爱女性保障计划”活动，为我局女职工每人购买“国寿关爱女性生殖健康团体疾病保险”1份。

3.积极参加县总工会组织的县首届葡萄采摘节活动，观看电影故事片《百团大战》，开展职工工间操活动。并组织职工外出参观学习,通过参观互相学习，取长补短，最大限度地调动了职工工作的积极性和创造性。

4.开展爱心捐赠活动。我局工会组织全局职工于12月17日开展爱心捐赠活动，捐赠衣物、学习用品等。

通过总结，局工会做了一些工作也取得了一定成绩，但离上级的要求仍有差距，在20xx年里我局工会将不断加强工会干部政治理论和工会知识学习，增强对外协调和对内统筹能力，整合工会资源，聚合工作力量，不断创新工会工作机制，提高工作效率和水*，努力加强工会自身建设，促进工作再上台阶。